Что такое отмывание денег в уголовном праве. Что такое отмывание денег в уголовном праве Статья 115 фз рф отмывание

Поделится в соц. сетях:

Федеральный закон 115 ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации», принятый 25.07.2012 и с тех пор не единожды дополнявшийся, затрагивает важные вопросы правового и юридического положения зарубежных подданных в России.
Основные темы закона – взаимоотношения иностранцев и российских органов власти, которые возникают при их пребывании или жизни на территории РФ.

Правила пребывания иностранцев затрагивают и вопросы их трудоустройства, устанавливают правила регистрации и передвижения по территории России, избирательные права и процедуру оформления приглашения в страну.
Цель статьи – осветить вопросы, которые регулируются ФЗ № 115 и дать краткую характеристику основным его положениям.

Режимы пребывания иностранцев на территории РФ

ФЗ 115-ФЗ устанавливает 3 законных режима пребывания иностранных лиц в России:

• Постоянное проживание, ВНЖ – выдается зарубежным гостям, которые имеют РВП в России и живут по нему уже минимум один год. Продолжительность ВНЖ – 5 лет.
• Временное проживание, на которое дает право РВП. Его срок ограничен 3-мя годами и выдается оно на основе квоты. Квота разрабатывается Правительством РФ на ежегодном собрании и представляет собой лимит на выдачу РВП для конкретных субъектов РФ. Право на получение РВП вне рамок квоты имеют только особые категории, прописанные в законе.
• Временное пребывание – ограниченное пребывание в России (на срок визы или на 90 дней для безвизовых граждан). Пребывание можно продлить на один год, если иностранец получил трудовой договор или рабочий патент.

Для того чтобы трудиться на территории России, иностранцам требуется получить особое разрешение.

Оно выдается как гражданам, приехавшим в страну по визе, так и некоторым другим категориям мигрантов. Разрешение позволяет работать в России в течение определенного времени.

Иностранцам, приехавшим из безвизовых стран, работать в России позволяет патент на трудовую деятельность, им не требуется разрешение.

По закону 115 ФЗ, чтобы получить патент, иностранец обязан в течение первых 30-ти дней после въезда в Россию подать в орган ФМС документы:

1. Заявление на выдачу патента;
2. Карточка миграционного учета, где должна быть указана цель приезда;
3. Сертификат о прохождении экзамена по русскому языку, истории и основным законодательным нормам;
4. Регистрация по месту проживания. Если документ не предоставить, миграционный орган вправе запросить эту информацию самостоятельно;
5. Удостоверение личности иностранца (например, иностранный паспорт);
6. Страховой медицинский полис;
7. Медицинские справки о том, что гражданин не болеет опасными заболеваниями, в том числе СПИДом;
8. Квитанция об оплате штрафа за просрочку подачи заявления (30 дней).

Срок пребывания в России продлевается как при получении патента, так и при его продлении. При конце срока патента иностранец обязан покинуть пределы России.

Изменения 115 закона от 1 января 2015 года постановили иностранцам, которые желают получить в России ВНЖ, РВП или патент, сдать экзамен на владение русским языком, историей и гражданским законодательством.

Доказательством о свободном владении русским служат:

• Аттестат о среднем образовании, который был выдан в СССР до 01.09.1991 года;
• Образовательный документ, подтверждающий прохождение государственной аттестации в России с 1 сентября 1991 года;
• Сертификат, выданный специальными подготовительными центрами при органах миграции.

От прохождения экзамена освобождены некоторые категории иностранцев:

• Лица до восемнадцати лет;
• Иностранцы женского пола до 60-ти лет и мужского – до 65-ти лет;
• Частично или полностью недееспособные иностранные граждане.

Подтверждение знаний не требуется от высококлассных специалистов и иностранцев, занимающихся журналистской деятельностью в специальных СМИ, выпускающих издания на зарубежном языке.

Внимание

Не требуется подтверждение и иностранцам, которые приехали в Россию для обучения в государственных ВУЗах, профессиональных колледжах и институтах.

Последние по времени изменения и дополнения Закона № 115-ФЗ внесли в него ряд существенных изменений. В частности:

• Вопросы об образовании иностранцев в России;
• Вопросы медицинского подтверждения отсутствия у иностранца опасных вирусных и инфекционных заболеваний;
• Вопросы о сроках пребывания иностранцев;

1 пункт 5 ст. ФЗ дополнился новым абзацем о непрерывности пребывания безвизовых иностранцев в России, он был установлен в 90 дней. В 1-ый пункт статьи 6.1 о предъявлении медицинской справки об отсутствии ВИЧ для лиц, въезжающих на территорию РФ, добавлена отсылка к Федеральному закону № 38 «О предупреждении распространения ВИЧ-инфекции».

Изменения коснулись вопроса об образовании иностранцев. В п. 1 статьи 17 было записано, что отныне иностранный гражданин может обратиться в органы миграции с просьбой продлить срок нахождения в России на срок обучения. Изменения коснулись и уточнения формулировки «получение образования», теперь это относится только к очной и очно-заочной форме.

Внимание

Разъяснения похожего характера изложены в дополнении к п. 4 ст. 17, где говорится о возможности пребывания на территории РФ при продолжении обучения.

Данные социологических исследований говорят о том, что в ближайшие десятилетия доля российского трудоспособного населения будет постепенно уменьшаться. Это неминуемо приведет к увеличению миграции и общей доли иностранцев на рынке труда РФ. Чем быстрее закон будет реагировать на изменяющиеся условия, тем лучше будут защищены права иностранных лиц и лиц без гражданства.

Статья 6.1. Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах

1. Юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона.

2. Предусмотренная пунктом 1 настоящей статьи обязанность не распространяется на лиц, указанных в абзацах втором - пятом подпункта 2 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона.

3. Юридическое лицо обязано:

1) регулярно, но не реже одного раза в год обновлять информацию о своих бенефициарных владельцах и документально фиксировать полученную информацию;

2) хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, не менее пяти лет со дня получения такой информации.

4. Юридическое лицо вправе запрашивать у физических и юридических лиц, являющихся учредителями или участниками данного юридического лица или иным образом контролирующих его, информацию, необходимую для установления своих бенефициарных владельцев.

5. Физические и юридические лица, являющиеся учредителями или участниками юридического лица или иным образом контролирующие его, обязаны представлять данному юридическому лицу имеющуюся у них информацию, необходимую для установления его бенефициарных владельцев. Передача такой информации в соответствии с положениями настоящей статьи не является нарушением законодательства Российской Федерации о персональных данных.

6. Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, по запросу уполномоченного органа или налоговых органов. Порядок и сроки представления информации о бенефициарных владельцах юридического лица и о принятых мерах по установлению в отношении таких бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, определяются Правительством Российской Федерации.

7. Информация о бенефициарных владельцах юридического лица раскрывается в его отчетности в случаях и порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации.

8. Для целей настоящей статьи под бенефициарным владельцем понимается физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) юридическим лицом либо имеет возможность контролировать его действия.

Специалисты компании Ю-Питер Консалтинг оказывают помощь в составлении формализованных электронных сообщений в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

30 июля 2017 года вступили в силу изменения в Федеральном законе №115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон №115-ФЗ). Так, в пункт 1.3 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ внесены изменения и дополнения.

Напомним, что статья 6 представляет собой перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю. То есть организации и индивидуальные предприниматели, перечисленные в статье 5 Закона №115-ФЗ, обязаны сообщать об указанных сделках в Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг). За непредставление сведений об указанных сделках в Росфинмониторинг установлена административная ответственность частью 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

1. Изменения в пункте 1.3 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ

В прежней редакции (до 30.07.2017 г.) п. 1.3 ст. 6 Закона №115-ФЗ предусматривал обязанность сообщения в Росфинмониторинг о следующих операциях:

«Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, а также обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, указанных в статье 1 Федерального закона "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается такая операция, равна или превышает 50 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 миллионам рублей, или превышает ее».

Новая редакция п. 1.3 ст. 6 расширила субъектный состав лиц подлежащих контролю и снизила суммовой порог до 10 миллионов рублей. В нижеприведенной таблице Вы можете наглядно это увидеть рассматриваемые изменения:

2. Кто обязан сообщать в Росфинмониторинг об операциях по счету (вкладу) и покрытому (депонированному) аккредитиву?

Из буквального толкования рассматриваемого пункта можно предположить, что мониторинг указанных операций должны осуществлять исключительно финансовые организации 1 , которые имеют право открывать счет, вклад и покрытый (депонированный) аккредитив . Однако, справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг, утв. приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 №110 2 предусматривает специальный код:

Цитата из приказа Росфинмониторинга от 22.04.2015 №110:

Код 4007 - «Зачисление денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списание денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, указанных в статье 1 Федерального закона "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Таким образом, по-видимому, Росфинмониторинг полагает, что и другие организации (индивидуальные предприниматели) обязаны сообщать об указанных операциях в случае их выявления. Но, не будем делать поспешных выводов и продолжим наш анализ. Чтобы разобраться, какие субъекты обязаны сообщать об указанных сделках, по-видимому, нужно провести анализ действующего законодательства с целью выяснить какие субъекты используют «счета» в работе с клиентами, а какие не используют. Мы не будем рассматривать термины «вклад» и «покрытый (депонированный) аккредитив» потому что эти термины из банковского законодательства. И, разумеется, мы не говорим о термине «счет» в смысле бухгалтерского учета (бухгалтерский счет). Следовательно, можно сделать умозаключение, что в п. 1.3 ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ речь идет о «счетах», которые предусмотрены законом. Итак, начнем наш анализ по видам деятельности субъектов Федерального закона №115-ФЗ, и узнаем какие субъекты в зоне особого внимания надзорных органов с 30 июля 2017 года.

1.Операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных и операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.

Федеральный закон от 07.07.2003 №126-ФЗ "О связи" и подзаконные акты в сфере связи 3 использует термин «лицевой счет абонента».

2. Негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию.

Федеральный закон от 07.05.1998 №75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" содержит термин «пенсионный счет».

3. Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.

Федеральный закон от 29.11.2001 №156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" использует термин «лицевой счет в реестре владельцев инвестиционных паев».

Вывод: лишь в трех отраслевых законах упоминается термин счет в понимании пункта 1.3 статьи 6 Федерального закона 115 ФЗ.

Таким образом, проведенный анализ показал, что отраслевые федеральные законы, регулирующие деятельность нижеперечисленных субъектов не содержат обязанности открывать счет для клиентов, за исключением вышеперечисленных лиц. К указанным лицам относятся:

1. Лизинговые компании (лизингодатели).
2. Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения (ювелиры).
3. Индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (ювелиры).
4. Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме.
5. Организации, оказывающие посредническую деятельность при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (риэлторы, агентства недвижимости).
6. Индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (риэлторы, агентства недвижимости).
7. Адвокаты.
8. Нотариусы.
9. Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг.
10. Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг (бухгалтеры).
11. Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента (факторинговые компании).
12. Операторы по приему платежей.

Также нужно отметить, что и не все некредитные финансовые организации обязаны открывать счета для своих клиентов согласно действующему законодательству. К ним относятся:

1. Микрофинансовые организации
2. Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
3. Кредитные потребительские кооперативы
4. Ломбарды
5. Страховые организации
6. Индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами
7. Страховые брокеры
8. Общества взаимного страхования

Но при этом, в приложении 4 к Информации Банка России «Форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года N 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в перечне видов операций, сведения о которых представляются в Росфинмониторинг присутствует аналогичный код, как и в вышеупомянутом приказе №110:

Код 4007 - «Зачисление денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списание денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, указанных в статье 1 Федерального закона "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

3. Об обязанности уведомления о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг

Важно отметить, что абзац первый и второй пункта 1.3 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ являются отдельными самостоятельными обязанностями для субъектов Федерального закона №115-ФЗ.

Первый абзац п. 1.3 ст. 7 предусматривает обязанность представлять в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения об операциях по зачислению денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в статье 1 Федерального закона от 21 июля 2014 года N 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", федеральных унитарных предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и хозяйственных обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в Федеральном законе от 14 ноября 2002 года N 161-ФЗ "О государственных и муниципальных унитарных предприятиях", государственных корпораций, государственных компаний и публично-правовых компаний, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается такая операция, равна 10 миллионам рублей или превышает эту сумму либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 10 миллионам рублей, или превышает эту сумму.

Второй абзац содержит обязанность кредитных и некредитных финансовых организаций уведомлять Росфинмониторинг о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг обществами, федеральными унитарными предприятиями, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями, указанными в абз. 1 п. 1.3 ст. 6 Закона 115 ФЗ, в порядке, установленном Положением о порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, а также кредитными организациями об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов отдельных счетов, открытых для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу, утвержденного Банком России 04.12.2014 №443-П (далее - Положение №443-П). Кстати, если внимательно изучить текст Положения №443-П, а именно главу 2 о порядке формирования и направления некредитной финансовой организацией сообщения об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов счета, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг, то мы увидим, что Банк России в пункте 2.1 Положения №443-П упоминает исключительно об обязанности профессиональных участников рынка ценных бумаг в отношении мониторинга по счету депо владельца ценных бумаг и лицевому счету владельца ценных бумаг хозяйственного общества, имеющего стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и общества, находящегося под его прямым или косвенным контролем. Несмотря на то, что форма ФЭС 443-П присутствует в личном кабинете Росфинмониторинга каждой некредитной финансовой организации, перечисленной в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ. В связи с этим, возникает вопрос об «уместности» указанной формы в личных кабинетах финансовых организаций, которые не относится к профессиональным участникам рынка ценных бумаг, то есть не являются брокерами, дилерами, форекс-дилерами, управляющими, депозитарием, регистратором в соответствии с Федеральным законом от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

И, разумеется, в связи с рассматриваемыми изменениями ждем изменений и дополнений в Положение №443-П.

В заключение хочу отметить, что проведенный анализ является лично моим профессиональным мнением, как независимого эксперта в сфере ПОД/ФТ, которое сформировано строго на нормах закона и не согласовано с надзорными органами. В случае если Вы столкнулись с субъектами, упомянутыми в с п. 1.3 статьи 6 Закона 115-ФЗ, и затрудняетесь в выработке единого подхода, обращайтесь к нашим специалистам, и мы поможем Вам сформировать письменный запрос от Вашего имени в Интернет-приемную Банка России.

1 Финансовые организации - кредитные организации и некредитные финансовые организации.

2 Приложение №4 к Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утв. приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 №110.

3 Постановление Правительства РФ от 09.12.2014 №1342 "О порядке оказания услуг телефонной связи"; Постановление Правительства РФ от 10.09.2007 №575 "Об утверждении Правил оказания телематических услуг связи".