Упрощенная процедура банкротства юр лица. Порядок применения упрощенной процедуры банкротства. Преимущества и недостатки упрощённой процедуры банкротства

На данный момент в сфере банкротства граждан сложилась довольно непростая ситуация – несмотря на возможность списать долги в судебном порядке, должники не спешат обращаться в суд. С 1 октября 2015 года в действие вступил Закон о банкротстве физических лиц, который регламентировал новые правила банкротства и, по сути, дал зеленый свет гражданам, которые имеют огромные долги и не могут по ним расплатиться. Однако практика показала, что в действительности процедура осталась недоступной для многих потенциальных банкротов, что привело к созданию в 2017 году дополнительного законопроекта об упрощенной процедуре банкротства.

Мнения экспертов разделились – одни считают изменения хорошим выходом из сложившейся ситуации, другие полагают, что проект закона серьезно недоработан, а его вступление в силу вызовет ряд прецедентов и волну непонимания. Давайте рассмотрим подробнее, что являет собой упрощенная система банкротства, и какие минусы в ней нашли юристы?

Узнать, как добиться 100% успешного списания долгов в суде

Бесплатная инструкция по банкротству!
Оставь телефон и узнай, как можно законно списать кредиты

Процедура банкротства по упрощенной схеме предполагает признание юридического лица несостоятельным за меньший временной период и за меньшую денежную сумму по сравнению с официальной процедурой банкротства.

Дорогой читатель! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону.

Это быстро и бесплатно !

Условия, при которых применяется упрощенная процедура:

1. Отсутствует сам должник. Если невозможно найти банкрота всеми возможными путями, невозможно определить местонахождение должника.
2. Если сумма долга более 100 000 рублей. Если у фирмы имеется долг более указанной суммы и не имеется возможность их заплатить в течение 90 дней путем реализации имущества предприятия, истребования дебиторской задолженности или иными средствами предприятия.
3. Если того захотели сами учредители.

Преимущества

1. Более короткий процесс банкротства – от 6 до 12 месяцев.
2. Общая стоимость процесса ликвидации может доходить на 50% меньше, по сравнению с официальной процедурой.
3. Кроме стадии конкурсного производства никакие больше процедуры не применяются.
4. Срок требований кредиторов сводится к 30 дням.
5. С компании снимается давление, оказываемое кредиторами. Теперь ликвидатор отвечает перед кредитными организаторами, государственными предприятиями и иными органами.

Упрощенная система является альтернативой незаконным схемам ликвидации и заканчивается тем же, чем и официальная процедура – освобождением от долгов и исключением юридического лица из Единого государственного реестра юридических лиц.

Недостатки

1. Так же как и при полной процедуре банкротства при упрощенной возможна субсидиарная ответственность бывших управляющих компанией и учредителей.
2. Отсутствует требование финансового анализа. Кредиторы не могут подать заявление на рассмотрение финансового положения должника, не смогут выявить реально ли он в плохом денежном состоянии или просто пытается незаконно избавиться от долгов. Это является скорее минусом для кредиторов, чем для должника.

Даже если кредиторы подадут апелляцию на разбирательство о финансовом состоянии организации, оно все равно будет отклонено судом, так как это возможно только при полном банкротстве.

Отличие от полной процедуры банкротства:

1. Принять решение о ликвидации могут только сами участники ООО, так как в полной процедуре инициаторами банкротства могут выступать и сами учредители, и кредиторы и государственные и частные организации.
2. Нехватка финансовых и имущественных средств для расчета с кредиторами.
3. Кроме стадии конкурсного производства никакие больше процедуры не применяются, так как в полной процедуре существует и процедура наблюдения.
4. Сравнительно небольшие сроки процесса банкротства – от 6 до 12 месяцев, так как при полной – от 12 до 24 месяцев.

Процесс упрощенного банкротства

Предбанкротная подготовка:

• рассматривается соответствие бухгалтерских документов фактическим данным предприятия;
• если выясниться наличие активов предприятия по документам, а фактически они отсутствуют в бухгалтерских документах, то они списываются;
• анализируются задолженности перед кредиторами и иными организациями;
• если есть предприятия, физические лица, которые должны банкротящемуся обществу, то этот долг истребывается;
• проходит сверка с налоговым органом и другими внебюджетными организациями;

За этот период подготавливается весь пакет документов для подачи заявления в суд на банкротство.

Предсудебная подготовка:

• всеми учредителями единогласно принимается решение о ликвидации предприятия и назначается ликвидатор;
• уведомляется регистрирующий орган о начале проведения процедуры банкротства;
• публикуются данные о начале банкротства в «Вестнике государственной регистрации»;
• формируется промежуточный ликвидный баланс;
• подготавливается заявление для подачи в суд о признании юридического лица банкротом с указанием ликвидатора;

Этот этап является последним перед началом самой процедуры банкротства.

Этап конкурсного производства:

• В первом этапе суд признает юридическое лицо банкротом и открывает конкурсное производство. Этот процесс длится 6 месяцев.
• Арбитражный управляющий за время конкурсного производства производит необходимые расчеты с кредиторами путем реализации имущества фирмы или личных средств предприятия.
• После того как были произведены или списаны расчеты по долгам, арбитражный управляющий отчитывается перед судом.
• После того как управляющий отчитывается о ходе дела конкурсного производства, суд принимает решение о завершении процесса конкурсного производства.

Этап исключения юридического лица из ЕГРЮЛ:

После того как суд признал завершение процесса конкурсного производства, происходит исключение всех обязательств перед должниками и иными лицами, и исключение фирмы из ЕГРЮЛ.

Алгоритм упрощенной процедуры банкротства

Для того чтобы в полной мере представить как идет весь процесс, шаг за шагом, рассмотрим весь алгоритм действий:

1. На общем собрании учредителей принимается решение о ликвидации предприятия, выбирается управляющий, который уведомляет налоговый орган и публикует данные о начале банкротства в «Вестнике».
2. Собирается пакет документов, который передается в суд для признания юридического лица банкротом вместе с заявлением от имени организации.
3. После рассмотрения документов суд признает общество банкротом и начинает упрощенную процедуру банкротства.
4. Открытие конкурсного производства, уведомление сотрудников фирмы о банкротстве и проведение собрания кредиторов.
5. Проверка имущества, его реализация.
6. Истребование дебиторской задолженности, если такая имеется.
7. Закрытие задолженностей перед кредиторами и внебюджетными организациями.
8. Арбитражный управляющий составляет отчет о проделанной работе и передает в суд.
9. Суд принимает решение о завершении конкурсного производства и снимает все долги перед третьими лицами.
10. Исключение фирмы из Единого государственного реестра юридического лица.

Очередность погашения долгов

Так же как и при полной процедуре, упрощенная система банкротства в вопросе процесса очередности погашения долгов регулируется Гражданским кодексом РФ статьей 64:

1. На первом плане в очереди стоят работники, которые получили травмы в связи со своей профессиональной деятельностью. Их требования выполняются в первую очередь.
2. Вторыми по списку идут сотрудники, выплаты по декретным, иные платежи по договорам.
3. Затем выплачивают взносы в государственные и внебюджетные организации.
4. И в последнюю очередь отвечают требованиям кредиторов и третьи лица.

Очередность погашения требований кредиторов:

1. В первую очередь погашаются кредиты, которые были взяты под залог имущества. Расчет с кредиторами происходит путем продажи залогового имущества. Исключением может быть, случай, когда правом на заложенное имущество обладали лица до заключения кредитного договора.
2. Если реализацией имущества не удалось погасить все долги, то вырученные деньги распределяются в равном порядке между кредиторами.
3. Если общество уклоняется от требований кредиторов, они вправе подать в суд с иском о решении этого вопроса.
4. Если кредитная организация не успела, в силу определенных обстоятельств, подать иск о возвращении долгов (в течение 1 месяца), то их требование удовлетворяются в самую последнюю очередь.

Даже если у должника не хватило имущества и средств для погашения задолженности, она все равно считается погашенной, и даже при условии, что кредитор не принимал участия в процессе банкротства.

Судебная практика

1. Как показывает судебная практика, не все юридические лица банкротят свои фирмы ради достижения благих целей. В большинстве своем, это делается специально, ради уклонения от уплаты кредитов.
2. К должнику не употребляется процедура оздоровления, а также не выявляю весь список кредиторов, пред которыми возникла задолженность, чем нарушают права кредиторов.
3. Часто встречается отказ со стороны ликвидной комиссии в удовлетворении требований кредиторов. В свою очередь, кредитные организации имеют полное право подать в суд на должника.
4. Зачастую фирма-банкрот вводит в заблуждение кредиторов о сроках подачи искового заявления по долгам.

Сроки и примерная стоимость процесса

Как было сказано выше, весь процесс по упрощенной процедуре банкротства занимает период от 6 месяцев до 12 месяцев, в отличие от полной, где весь судебный процесс может затянуть в лучшем случае на один год, а в худшем на 2 года. Но как показывает практика, в среднем вся процедура занимает 9 месяцев.

В денежном эквиваленте рассматривается сумма до 50 000 в месяц – это расходы на саму процедуру банкротства и вознаграждение управляющего. Итого если взять по максимуму вы можете заплатить 600 000 за год.

Неоспоримо, главным преимуществом упрощенной системы перед полной процедурой банкрота юридического лица считается его быстрота, с пропуском определенных количеств этапов, и относительная дешевизна процесса по сравнению с полной процедурой, в которой за каждый месяц арбитражному управляющему необходимо оплачивать фиксированную ставку и расходы на процесс. Хотя с полной уверенностью упрощенный процесс банкротства дешевым не назовешь.

Упрощённая процедура банкротства позволяет добиться желаемого результата в короткие сроки. Для чего это нужно, какими могут быть недостатки и в чём заключаются её тонкости?

Упрощённые процедуры банкротства позволяют в максимально короткие сроки официально заявить о несостоятельности субъекта хозяйственной деятельности. Однако они подходят лишь для ограниченного круга должников. Сюда относятся ликвидируемые, отсутствующие должники и должники-специализированные общества и ипотечные агенты. Как проводится полная процедура банкротства, .

Особенность банкротства ликвидируемого должника — Сразу открывается конкурсное производство .

«Упрощёнка» применяется, когда предприятие находится уже практически на «нуле» и избежать ликвидации невозможно.

Инициаторы процедуры

Упрощенная процедура банкротства может быть инициирована уполномоченными лицами:

1. Субъекты или субъекты хозяйствования, если управляющих лиц несколько.
2. Уполномоченные органы, которыми могут считаться различные банки, предприятия по финансовому контролю и т.д.
3. В ситуации, когда местонахождения владельца предприятия-банкрота невозможно определить, процедура может быть инициирована следующими способами:
   • по прошению конкурсного управляющего, если ликвидация добровольная;
   • определёнными государственными органами.

После того, как прошение уже подано, дело перейдёт в руки ликвидационной комиссии. Она проверит, действительно ли предприятие подлежит ликвидации, или оно еще «дееспособно» и сможет функционировать, погасив свои долги.

После подачи заявления компанию проверит ликвидационная комиссия.

Необходимые документы

Ещё до подачи прошения необходимо собрать ряд документов, подтверждающих невозможность дальнейшего функционирования. Официальный пакет документов включает в себя:

• Свидетельство о регистрации и ряд документов, подтверждающих право на управление и владение производством.
• Копии и оригиналы документов руководителей организации, а также главного бухгалтера.
• Коды отраслевой статистики.
• Учредительный документ, например, устав.
• Ряд уведомлений из внебюджетных организаций — пенсионного фонда, ФОМС и других.
• Ликвидационный баланс с подробной информацией о расходах и доходах предприятия.

Как правило, собранные документы в суд передаёт арбитражный (конкурсный) управляющий. Уже при сборе документов нужно помнить, что инициатор банкротства несёт полную ответственность за реализацию данной процедуры. То есть, если планируется мнимое банкротство с подделкой определённых данных в документах, то при выявлении , инициирующее лицо возьмёт на себя всю вину перед лицом закона.

Условия реализации

Подтверждение несостоятельности предприятия производится в судебном порядке, где на основании анализа полученной информации выдвигается решение о его ликвидации. В данном случае арбитражный суд опирается на следующие условия:

• Основное доказательство несостоятельности заключается после анализа текущей сметы предприятия , которая должна быть составлена на основании достоверных фактов. Лишь в редких случаях суд обходит данный момент стороной, опуская ликвидный баланс производства.
• Уведомление должника, кредиторов и других лиц о том, что процедура ликвидации проходит по упрощённому пути, ложится на плечи конкурсного управляющего. Как осуществляется можно узнать из прошлой статьи.
• Комиссия, принимающая решение о ликвидации , не имеет временных рамок по осуществлению процедуры, поэтому дело может затянуться на неопределённый период.
• Процедура ликвидации может быть прервана в том случае, если в ходе конкурсного производства будет выявлено наличие у должника достаточного количества имущества для покрытия долгов. Тогда упрощённая процедура переходит в ранг обычной.
• Для инициации иска о признании предприятия банкротом необходим уполномоченный орган , в роли которого может выступать банк, пенсионный фонд и т.д. Любой из этих уполномоченных органов имеет право стать инициатором исключительно в том случае, когда у банкрота есть денежные средства для финансирования процедуры.

Процедура конкурсного производства и ликвидации

Алгоритм действий после принятия решения о признании производства банкротом выглядит так:

1. Организуется собрание учредителей , где решение подробно обговаривается, после чего выбирают конкурсного управляющего. Этот человек уведомляет налоговую инспекцию о банкротстве и предстоящей процедуре, а также публикует данные в «Вестнике».
2. Производится сбор необходимых документов , которые отправляют в суд для принятия решения. Когда решение принято, начинается непосредственно упрощенное банкротство.
3. Открывается конкурсное производство ; сотрудники компании уведомляются о банкротстве. После этого проходит собрание кредиторов. Информация о периодичности проведения собрания кредиторов .
4. Имущество проверяется и реализуется . Если присутствует дебиторская задолженность, её необходимо погасить в обязательном порядке. Также нужно закрыть все существующие задолженности перед внебюджетными организациями или кредиторами.
5. Управляющий составляет и передает отчёт о проделанной работе в суд.
6. Суд закрывает конкурсное производство , снимает с предприятия задолженности перед третьими лицами. Наконец, фирма полностью удаляется из Единого гос. реестра.

Преимущества и недостатки

Данная система имеет немного недостатков, но они достаточно существенны. Это, во-первых, отсутствие необходимости финансового анализа. Во-вторых, это реальная возможность бывших владельцев или учредителей понести субсидиарную ответственность. Данный минус присутствует и при процедуре полного типа.

Кредиторам невыгодна «упрощёнка», так как при данной процедуре возможность проверить «должника» на предмет честности банкротства сводится к минимуму.

Преимуществ отмечается значительно больше:

1. Процедура занимает короткий период, максимальный срок проведения составляет 12 месяцев.
2. Конкурсное производство — единственная стадия; другие процедуры в процессе ликвидации отсутствуют. Это весьма удобно, так как для многих компаний некоторые процедуры в рамках официальной ликвидации являются попросту бессмысленными и бесполезными.
3. Компании удаётся полностью избежать дискомфорта, который причиняется со стороны кредиторов. Всю ответственность перед различными органами полностью берёт на себя ликвидатор.
4. В среднем стоимость такого типа ликвидации может быть практически в 2 раза меньше, чем при официальной процедуре.
5. Сроки требований кредиторов составляют всего 30 дней.

Видео с пошаговой инструкцией упрощённой ликвидации индивидуального предприятия:

Таким образом, сокращённая процедура позволяет избежать чрезмерных затрат, как денежных, так и временных, и в результате достичь той же цели, что и при официальной процедуре со всеми вытекающими. А именно — удалить компанию из Единого государственного реестра юридических лиц и избавить её от долгов перед кредиторами.

Закон от 29.06.2015 154-ФЗ «О банкротстве физических лиц», несмотря на положительную судебную практику, не пользуется у граждан популярностью. Причина кроется в довольно высокой стоимости этой процедуры — чтобы признать себя банкротом, гражданин должен будет потратить не меньше 40 тысяч рублей. С учетом услуг юристов и в зависимости от отдельных факторов, сумма затрат на банкротство может доходить и до 100 000 рублей. Именно поэтому и была рассмотрена упрощенная процедура банкротства физического лица в 2018 году, отличающаяся большей доступностью. Попробуем разобраться, что это такое, принят ли закон и кто может им воспользоваться.

Что такое упрощенная процедура банкротства физических лиц

Законопроект об упрощенном банкротстве предусматривает значительное снижение затрат граждан, решивших стать банкротами. Таким образом, закон об упрощенном банкротстве спасет тех должников, которые сегодня просто не в состоянии оплатить свое банкротство.

«Недоступность банкротства для большей части граждан вынудило правительство разработать новую схему. Будет ли она эффективна и востребована — покажет время».
Арбитражный управляющий Маргарита Холостова.

Действующая редакция закона No154-ФЗ хотя и снизила в 2018 году госпошлину в 20 раз (300 рублей против 6 тысяч), сделать эту процедуру по-настоящему доступной для основной массы должников не смогла. И немудрено, ведь если доходы гражданина чуть больше прожиточного минимума, то взять средства на инициацию банкротства ему просто неоткуда. В итоге долги гражданина остаются незакрытыми, а его жизнь существенно осложняется работниками ФССП и коллекторами .

Основное нововведение закона об упрощенном банкротстве физических лиц — привлечение арбитражного управляющего не обязательно. Один только этот фактор снижает цену банкротства минимум на 25 тысяч рублей — именно столько стоят его услуги, причем оплачиваются они физ. лицом в момент подачи заявления в суд.

Пошаговая инструкция по упрощенному банкротству будет выглядеть следующим образом:

1. Составление и подача заявления в суд.
2. Подача объявления в информационный источник.
3. Самостоятельная продажа имущества.
4. Признание судом банкротства.

Бесплатная консультация

В чем отличие?

Напомним, что поправки в закон о банкротстве физических лиц 2017 снизили госпошлину, но при этом оплата услуг финуправляющего осталась неизменной: 25 тысяч рублей, вносимых одним платежом на депозитный счет Арбитражного суда.

Упрощение процедуры банкротства позволило отказаться от услуг арбитражного управляющего, сэкономив тем самым минимум 25 000 рублей.

Так, упрощенный порядок банкротства физического лица имеет следующие отличия:

• применяется только к физлицам, не имеющим статуса ИП и акций (долей) в АО, ООО;
• упрощенное банкротство физлица инициируется только им самим;
• реструктуризация не предусмотрена — только реализация имущества.

Кроме этого, упрощенный порядок банкротства физлиц займет меньше времени — срок рассмотрения дела не может превышать 4 месяцев.

Условия применения упрощенной процедуры банкротства

Упрощенная процедура банкротства станет доступна для следующих граждан:

1. Если общая задолженность от 50 до 700 тысяч рублей.
2. За 6 месяцев до инициации банкротство возникло не более 25% долговых обязательств.
3. Ежемесячный доход должника не превышает размер потребительской корзины более чем в 3 раза.
4. У должника не более 10 кредиторов.
5. За год до начала банкротства гражданин не отчуждал имущество стоимостью более 200 тысяч рублей на безвозмездной основе.
6. У банкрота нет судимости за экономические преступления, либо она погашена.
7. Гражданин признавался банкротом более 5 лет назад.
8. Упрощенная процедура банкротства граждан проводилась в отношении должника более 10 лет назад.

При несоответствии заданным условиям упрощенная система банкротства физического лица будет заменена на обычную, со всеми вытекающими из этого финансовыми затратами. На некоторых профильных форумах нередко всплывала информация о том, что упрощенная процедура возможна при долгах до 1 000 000 рублей. Это не так: общая сумма задолженностей не должна превышать 700 тысяч.

Однако нет гарантии, что когда вступит в силу законопроект, его условия останутся прежними. С момента его разработки уже было одно серьезное изменение, снизившее максимальную сумму задолженности с 900 до 700 тысяч рублей. Поэтому лучшим вариантом для должников будет пока отслеживать свежие новости об упрощенном банкротстве физических лиц.

Стоимость упрощенного банкротства физических лиц

Естественно, законодательство не предлагает гражданам стать банкротом совершенно бесплатно. Ориентировочно упрощенная схема банкротства физических лиц обойдется должникам в сумму порядка 15 000 рублей. В нее войдет:

• госпошлина — 300 рублей;
• расходы на корреспонденцию — порядка 5 тысяч;
• публикация сведений в газете Коммерсантъ — около 10 тысяч.

Упрощенное банкротство физ лиц, когда оно вступит в силу, позволит большей части населения страны с низким уровнем дохода избавиться от проблемных задолженностей.

Упрощенная процедура банкротства физического лица: когда вступит в силу?

Стоит ли ждать гражданам, когда будет принят закон, и не проще ли начать процедуру уже сейчас? Последние новости указывают на то, что ФЗ о несостоятельности (банкротстве) по упрощенной схеме станет возможным не раньше конца 2018 года. И многие финансовые консультанты рекомендуют гражданам не обострять отношения с кредиторами и подавать документы на банкротство уже сейчас.

К тому же, когда вступает в силу новый закон, неизбежны многочисленные сложности при его практическом применении, в то время как по стандартной процедуре уже наработана обширная судебная практика. Что касается последствий упрощенного банкротства, то в этом плане процедура ничуть не отличается от стандартной.

Но важно учитывать, что ошибки при подаче заявления могут привести к отказу в банкротстве или переводу его на стандартную процедуру. Чтобы этого избежать, следует воспользоваться услугами профессиональных юристов, знающих о банкротстве все.

Видео по банкротству физических лиц от Верховного Суда

Бесплатная консультация

Получите ответ на любой вопрос по банкротству физических лиц