О проблеме исполнения решений судов
Многие считают, что если суд вынес положительное решение, то результат по получению законно причитающихся денежных средств уже достигнут. На самом деле, к сожалению, в реальной жизни это совсем не так. Получение решения суда - это первый шаг на пути взыскания задолженности. Следующим шагом является его принудительное исполнение. Действующее законодательство, да и правила ведения предпринимательской деятельности, конечно, предусматривают возможность добровольного исполнения судебного решения, но сейчас речь не об этом.
На стадии исполнения решения, кредитор, чаще всего, всерьез понимает, что получить взысканную сумму не так то и просто. Это может быть связано с несколькими причинами.
Во - первых, это административный фактор. В соответствии с Федеральным законом «Об исполнительном производстве» принудительное исполнение решений судов осуществляет федеральная служба судебных приставов. Поскольку нагрузка на каждого судебного пристава - исполнителя весьма велика, далеко не всегда им удается совершать все необходимые исполнительные действия в установленные законом сроки, что влечет затягивание исполнительного производства. По этой же причине кредитор, нередко, не может даже, что называется, «поймать» своего пристава - исполнителя, чтобы поинтересоваться о совершенных последним исполнительных действиях и узнать об имущественном положении должника.
Во - вторых, экономический фактор. Полагаю, ни для кого не секрет, что должник, зная о наличии перспективы взыскания долга, заранее избавляется от своего имущества, чтобы обезопасить себя от обращения взыскания на него в будущем.
Достаточно распространена ситуация, когда получив ответы на запросы, и собрав информацию об отсутствии у должника имущества, пристав выносит постановление об окончании исполнительного производства в связи с невозможностью взыскания. В этом случае, кредитор остается у «разбитого корыта», ему остается только ждать и надеяться, что у должника в будущем появится хоть какое - то имущество, необходимое для расчета с кредитором.
Банкротство должника как способ решения проблемы
Одним из способов решения проблемы в вышеперечисленных ситуациях является подача заявления о признании должника банкротом.
При этом есть два варианта развития событий. Либо у должника «находятся» денежные средства для погашения задолженности, уже сразу, после того как кредитором подано заявление в суд о признании должника банкротом, либо возможно получить желаемый для кредитора результат уже после проведения процедуры конкурсного производства.
У многих может возникнуть вопрос: зачем, должнику гасить задолженность перед кредитором, если у него нет в данный момент ни имущества, ни денежных средств, и кредитор не может принудительно получить взысканную сумму?
На это есть несколько причин.
Во - первых, руководитель (либо учредитель) должника могут быть привлечены к уголовной и (или) гражданско - правовой ответственности.
В случае если заявление кредитора будет признано судом обоснованным и в отношении должника введут процедуру банкротства - наблюдение, на предприятие должника будет избран арбитражный управляющий, кандидатуру которого предлагает кредитор. Круг полномочий последнего достаточно обширен.
Так, арбитражный управляющий проводит анализ финансового состояния должника, и, по его результатам, составляет, в том числе, заключение о наличии признаков фиктивного и (или) преднамеренного банкротства. То есть, у руководителя (либо учредителя) должника возникнет риск привлечения к уголовной ответственности, в случае выявления его недобросовестных действий, к примеру, по так называемому «сливу» имущества с целью уклониться от расчетов с кредиторами.
Кроме того, в период проведения процедур банкротства руководитель (либо учредитель) должника несут субсидиарную ответственность по обязательствам должника, в случае если будет установлено, что их виновными действиями причинен вред имущественным правам кредиторам. В этом случае они будут отвечать своим имуществом по обязательствам должника. В последнее время, этот способ давления на руководителя и лиц, контролирующих должника, все больше и больше используют кредиторы должника.
Во - вторых, для должника появляется риск, что сделки, совершенные незадолго до процедуры банкротства, могут быть признаны недействительными, а, следовательно, имущество, отчужденное по таким сделкам, вернется в собственность должника, что повлечет возможность за счет его реализации удовлетворить требования кредиторов (о механизме предъявления заявлений о признании сделок недействительными будет сказано чуть ниже).
В - третьих, у должника может быть какая - либо разрешительная документация - лицензии, сертификаты и т.п., получение которой затруднительно или обременительно. Банкротство должника влечет потерю данного актива, что ведет к невозможности ведения деятельности, при наличии необходимости иметь данную разрешительную документацию. Учредители должника, решив создать другое юридическое лицо, вынуждены, фактически заново проходить путь по получению специальных разрешений, который, повторюсь еще раз, зачастую, непростой и дорогостоящий.
И, в - четвертых, в случае банкротства должника, у последнего возникают репутационные риски. Вряд ли банк, при выдаче кредита, с доверием, будет относиться к руководителю, пусть даже «новой» компании, зная до какого состояния он довел свою прежнюю фирму. Очевидно, чтобы обезопасить свои имущественные интересы, такой банк, работая уже с «новой» фирмой будет с осторожностью строить свои взаимоотношения с ним, требуя от такого руководителя дополнительные обеспечения исполнения обязательств должника.
Одна, сочетание или совокупность перечисленных причин приводит на практике к ситуациям, когда после подачи заявления о признании должника банкротом, руководитель должника понимает, что проще «найти» денежные средства, для того чтобы рассчитаться с кредитором, чем допустить возможность наступления неблагоприятных последствий указанных выше.
Вот так, кратко можно охарактеризовать первый способ, когда действия направленные на осуществление банкротства должника могут помочь кредитору взыскать задолженность.
Суть второго варианта, при котором кредитор может получить свои денежные средства заключается в следующем.
В случае, если после подачи заявления о признании должника банкротом расчет с кредитором не был осуществлен (т.е. первым способом задолженность взыскать не получилось, либо в случае если кредитор вступает в дело на этапе, когда процедура банкротства уже введена), желаемый результат может быть достигнут при проведении процедур банкротства, например, конкурсного производства, путем формирования конкурсной массы из, во -первых, имущества должника и реализации его на торгах, а, во - вторых получения денежных средств от контролирующих должника лиц, вследствие их привлечения к субсидиарной ответственности (о привлечении к субсидиарной ответственности было сказано выше). Многие зададут резонный вопрос: о каком имуществе должника может идти речь, если на этапе исполнительного производства пристав выяснил, что последнее у должника отсутствует?
Как уже было сказано выше, должник, нередко, с целью уклонения от уплаты долга, до введения процедуры банкротства, отчуждает свое имущество третьим лицам, которые непосредственно или опосредованно имеют связь с должником, либо руководителем или учредителем. Чаще всего такое отчуждение происходит при отсутствии реального встречного предоставления.
Арбитражный управляющий, выявив такие сделки на этапе внешнего управления или конкурсного производства может подать в суд заявления о признании их недействительными. При этом основания могут быть как общие, предусмотренные Гражданским кодексом РФ (признание недействительной сделки по признаку мнимости, притворности, злоупотребления правом и т.п.), так и специальные, предусмотренными Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» (оспаривание подозрительных сделок, сделок влекущих за собой оказание предпочтение одному из кредиторов перед другими кредиторами и др.)
В случае признания сделки недействительной, другая сторона должна вернуть должнику все полученное по сделке. Затем арбитражный управляющий оценивает данное имущество, реализует на торгах и полученные денежные средства распределяет между кредиторами.
Следует сказать, что согласно разъяснениям, данных Пленумом Высшего Арбитражного Суда РФ, арбитражный управляющий обязан подать заявление о признании сделки недействительной в случае обращения к нему любого кредитора с требованием оспорить указанную сделку. Это дополнительная защита прав кредитора, в случае лояльности арбитражного управляющего к должнику.
Необходимо отметить, что законодатель предоставляет кредиторам все больше механизмов защиты от неправомерных действий должников, что позволяет в большей степени соблюдать права и законные интересы добросовестных участников гражданского оборота.
Условия реализации перечисленных способов
Для того чтобы подать заявление о признании должника банкротом размер задолженности перед кредитором должен быть не менее 100 000 рублей, а срок просрочки обязательства - 3 месяца с момента, когда оно должно быть исполнено. Кроме того, кредитор должен иметь вступившее в законную силу решение суда о взыскании задолженности с должника.
Для реализации второго способа, когда кредитор вступает в дело, уже при введенной процедуре банкротства размер задолженности и длительность просрочки в исполнении обязательства не имеет значение. Главное не пропустить срок для включения в реестр требований кредиторов. После включения в реестр требований кредиторов, лицо может начать осуществлять весь спектр действий направленных на получение своих денежных средств в период проведения процедуры банкротства.
Для того чтобы результативно использовать инструменты, которые предоставлены законом, Кредитору, необходимо привлекать юриста, специализирующегося в области банкротства. Регулирование данных отношений специфично, для достижения эффективного результата необходимо умело применять как нормы самого закона о банкротстве, так и соответствующие разъяснения высших судебных органов.
В случае, если кредитор выступает инициатором банкротства (подает заявление о признании должника банкротом), также важен выбор арбитражного управляющего, кандидатуру которого представляет кредитор, и который может надлежащим образом соблюсти интересы последнего.
С.В. Косолапов,
Генеральный директор
«Банкротство - законная процедура, в ходе которой вы перекладываете деньги в брючный карман и отдаёте пиджак кредиторам», - сказал однажды французский писатель Тристан Бернар. Очень точные слова. Банкротство компании крайне редко заканчивается для её кредиторов погашением всех требований. Хотите вернуть долг - действуйте на опережение.
Что делать, если вам кажется, что должник намерен подать заявление о банкротстве
Не теряйте время. Если вы получили судебное решение о взыскании долга с компании и оно вступило в законную силу, отправляйтесь с ним в арбитражный суд и сами требуйте признать должника банкротом. В подавляющем большинстве случаев такая тактика будет более эффективной, чем обращение к судебным приставам. Приведу основные доводы.
Во-первых, работу судебных исполнителей, к сожалению, оперативной не назовёшь.
Во-вторых, даже если пристав успеет обратить взыскание на имущество неплательщика и перечислить деньги кредитору, его действия впоследствии могут быть оспорены в соответствии со статьёй 61.3 закона «О несостоятельности (банкротстве)» как обычная сделка, направленная на приоритетное удовлетворение требований одного из кредиторов.
В-третьих, если компания-должник планирует в дальнейшем продолжать свою деятельность, то после получения заявления о банкротстве она с большой долей вероятности начнёт искать пути для решения проблемы и постарается погасить требования кредитора, подавшего заявление. В нашей практике был случай, когда крупное строительное предприятие имело большой пул кредиторов с требованиями, срок по которым наступил. Руководство предприятия дало указание: выплату долгов приостановить. В итоге организация расплачивалась только с теми компаниями, которые подавали в суд заявление о её банкротстве.
Наконец, в-четвёртых, если неплательщик принял решение в ближайшее время инициировать процесс своего банкротства, заявление кредитора в суд может спутать его планы, так как данный процесс, очевидно, выйдет из-под его контроля.
Почему вы должны быть первым кредитором, подавшим заявление о банкротстве должника
Если вы будете первым, кто подаст заявление, именно вы получите право предложить суду кандидатуру арбитражного управляющего или саморегулируемую организацию арбитражных управляющих. Если у должника есть более крупные кредиторы, чем вы, они, вполне вероятно, предложат вам продать им ваши долговые требования, чтобы взять процесс банкротства под свой контроль. Но даже если этого не произойдёт, вам всё равно лучше держать ситуацию под контролем. Наконец, важно избежать появления в деле арбитражного управляющего, каким-либо образом аффилированного с должником.
Первый этап банкротства - процедура наблюдения. Арбитражный управляющий знакомится с документацией неплательщика, проводит анализ его финансового состояния и готовит заключение о наличии или отсутствии признаков преднамеренного или фиктивного банкротства. Кроме того, уже на этом этапе можно начинать оспаривать сделки неплательщика.
Если арбитражный управляющий находит признаки преднамеренного или фиктивного банкротства, он обязан обратиться в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела. Это позволит вам привлечь руководителя и владельцев бизнеса к субсидиарной ответственности .
Будьте готовы к тому, что многие директора организаций-неплательщиков рассуждают так: «Если мы не предоставим арбитражному управляющему нужные документы, он не найдёт никаких спорных моментов или сделок». При этом сокрытие информации, которую компания обязана хранить в соответствии с законодательством, опять же является основанием для привлечения руководства к субсидиарной ответственности. Этим можно и нужно пользоваться.
В одном деле директор топливного предприятия утверждал, что незадолго до открытия процедуры банкротства он передал договоры и бухгалтерские документы другой компании «на хранение», а через несколько дней они якобы были похищены неизвестными. Суд эти аргументы, к счастью, не убедили. Директор был привлечён к субсидиарной ответственности по долгам своей компании.
Фотография на обложке: Erik Isakson / Getty Images
Компании-кредиторы часто сталкиваются с ситуацией, когда должник не в состоянии оплачивать свою задолженность. В таком случае он может быть признан банкротом. В этой ситуации для кредитора нет ничего хорошего, ведь риск того, что долг не будет возвращен, большой.
Но есть юридически корректные способы, которые помогут взыскать задолженность даже с банкрота. Давайте рассмотрим все нюансы процедуры и узнаем, как вернуть кредитные деньги, даже если ситуация кажется безнадежной.
Основания для признания юридического или физического лица банкротом
1 октября 2015 года парламентом Российской Федерации был принят закон «О несостоятельности (банкротстве)», где прописаны основания для признания физического или юридического лица банкротом.
Согласно пунктам, прописанным в данном законе, о неплатежеспособности объявить вправе только особы, которые соответствуют нижеприведенным критериям:
- Наличие задолженности у нескольких кредиторов одновременно в размере 500 000 рублей и более;
- Физическое или юридическое лицо уже более 3-х месяцев не выполняет свои обязанности как должника по выплате кредитов, вследствие чего у него идет просрочка;
- Признание гражданина или компании в своей неплатежеспособности;
- Должник потерял работу, либо же фирма утратила основной источник финансирования, вследствие чего средства прекращают поступать на ее счет;
- Должник все еще может оплачивать платежи по задолженностям, однако понимает, что вскоре наступит момент, когда он не сможет этого делать.
Эти критерии служат основанием для начала процедуры признания физического или юридического лица банкротом.
Как происходит признание банкротства?
Начнем с того, что признать человека или фирму банкротом могут три категории лиц:
- Должник самолично;
- Кредитор;
- Налоговые структуры.
То есть либо кредитор, либо сам должник может обратиться в арбитражный суд с заявлением, где указываются факторы, которые подтверждают банкротство лица. Необходимо, чтобы человек или компания признавали, что у них есть задолженность, но погашать ее в срок они не могут, так как средств для этого нет.
Срок рассмотрения заявления в арбитражный суд зависит от тяжести обстоятельств и от индивидуальных нюансов ситуации. Как правило, работа компетентных специалистов над ним длится не более одного месяца.
При этом, добросовестные действия банкрота должны быть таковыми:
- Ему стоит оповестить банк либо финансовое учреждение, где он оформлял кредит, о наступлении банкротства;
- Ни в коем случае не скрываться от кредитора: это может повлечь за собой затруднения при рассмотрении дела в арбитражном суде;
- Исправно отвечать на звонки кредиторов, читать письма;
- Если физическое лицо потеряло работу, необходимо обязательно встать на учет в центре занятости.
Соблюдение вышеприведенных пунктов являются смягчающими обстоятельствами, и поэтому суд может пойти на встречу должнику. К нему может быть применена процедура исполнительного производства: это значит, что банкроту снизят штрафы и пени, которые насчитались за время просрочки.
Также суд может прийти к решению сделать реструктуризацию долга, то есть размер задолженности будет поделен на равные суммы без учета процентов. Эти суммы банкроту придется, так или иначе, отдавать кредитору.
Также не исключено, что человека полностью признают неплатежеспособным. Это возможно в том случае, если при проверке будет выявлено, что гражданин не обладает никаким имуществом, не имеет места работы и иных источников дохода.
Видео: Убыток от уступки требования
Как кредитору взыскать задолженность с должника банкрота?
Когда должник становится банкротом, многие кредиторы теряют надежду получить обратно деньги, которые они давали взаймы. И это зря, ведь получить средства обратно вполне реально: главное – действовать максимально оперативно и не допускать глупых ошибок.
Рассмотрим несколько советов квалифицированных юристов по поводу вопроса: «Что делать, если должник — банкрот?»
- Прежде всего, следует обратиться в юридическую компанию, которая занимается взысканием средств с должников. Таким образом, кредитор сэкономит собственное время и нервы, ведь возврат денег от банкрота – это сложная процедура, которая требует знания юридических законов и правовых аспектов. Делом будет заниматься специалист, поэтому шансы на возврат долга максимальны;
- Изучите план погашения задолженностей банкрота. Как правило, у таких лиц есть несколько кредиторов. В таком случае суд постановляет в первую очередь возместить ущерб лицам, которые страдают какими-либо хроническими заболеваниями либо имеют проблемы со здоровьем. Далее происходит выплата алиментов и заработной платы, затем свои деньги получают фирмы, у которых в залоге находится имущество должника. После этого происходит расчет с государственными организациями, и лишь после этого прочие кредиторы могут получить средства;
- В ходе дела о банкротстве обязательно составляется план о погашении долгов. Его формирует юрист, который именуется арбитражным управляющим. Как правило, план разбивается на пять лет, в течение которых человек или юридическое лицо в обязательном порядке погашают задолженность. Кредитор может ознакомиться с данным планом и узнать, в какие сроки произойдет возврат его долга;
- Если регламент, составленный арбитражным управляющим, не устраивает заемщика, он может подать заявление в суд о замене специалиста. В случае, если иск будет удовлетворен, произойдет замена управляющего, который произведет новые расчеты относительно погашения задолженности банкрота. Возможно, новый план будет более удобен для кредитора по срокам возврата;
- Также заемщик вправе произвести мониторинг финансового благосостояния своего задолжника, если у него возникли сомнения по поводу его платежеспособности. Как правило, эта процедура производится кредиторами в том случае, если они видят, что человек или фирма допускают длительные просрочки по долгу, и не выплачивают его. В том случае, если подозрения подтвердятся, заемщику необходимо совершить направление требования для признания лица банкротом. Если его иск будет удовлетворен, средства ему вернутся в первую очередь.
Как мы видим, есть множество способов возврата своих денег, даже если должник является банкротом. Главное в этой ситуации – не медлить, действовать максимально оперативно и корректно с юридической точки зрения.
Мировое соглашение
В некоторых ситуациях при банкротстве должника единственным правильным выходом из ситуации является мировое соглашение.
Под данным термином понимается:
- Отсрочка долга (перенос выплаты задолженности на более поздний срок);
- Рассрочка (списание процентов, насчитанных за период просрочки, остальная сумма разбивается на равные части и выплачивается ежемесячно);
- Списание части кредита или полной суммы долга (задолженность прощается).
Для того чтобы заключить мировое соглашение между банкротом и его должником, необходимо, чтобы обе стороны были согласны на такое решение проблемы.
Также стоит обратить вниманию, что договору мирового соглашения не подлежат следующие выплаты:
- Взносы на общеобязательное государственное страхование;
- Заработная плата;
- Любые виды социальных выплат.
Заключение
Для заключения договора сзываются все кредиторы должника. Из них состоит уполномоченная комиссия, которая принимает решение о дальнейшей судьбе задолженностей физического или юридического лица при наступлении банкротства. Также выбирается глава этой комиссии, который регулирует весь процесс.
На заседании комиссии рассматриваются все «за» и «против» заключения мирового соглашения с должником, предлагаются проекты для максимально безболезненного выхода из сложной ситуации. После этого происходит голосование, по результатам которого составляется акт о мировом соглашении.
Если большинство кредиторов выступают за заключение договора, он составляется и подписывается всеми членами комиссии. Также важным условием является согласие должника на мировое соглашение.
Необходимо, чтобы акт мирового заключения соответствовал правовым нормам по содержанию и форме. С образцом документа вы можете ознакомиться, перейдя .
Последствия
В дальнейшем обе стороны мирового соглашения должны подчиняться пунктам, прописанным в договоре. Если было принято решение о списании долгов, кредитор не может предъявлять после заключения акта свои требования должнику.
Если же в договоре прописано, что задолжник обязан погашать кредит без учета процентов, он обязан это делать в установленные сроки, иначе последствия отклонения от условий договора могут быть печальными для должника. Также если была совершена отсрочка выплаты по долгу, по ее окончанию должнику необходимо обязательно выплачивать кредит в установленные сроки.
Если ваш должник стал банкротом, не стоит отчаиваться: вы можете вернуть хотя бы часть своих денег при быстром реагировании на ситуацию.
Ситуации, когда должник объявляет себя банкротом, нередки. Признание должника несостоятельным может произойти по заявлению самого гражданина, потерявшего стабильный источник дохода или по требованию кредиторов (все о процедуре банкротства физических лиц ) . Что делать в этом случае кредитору и куда обращаться, чтобы взыскать с банкрота деньги? Читайте в статье.
Можно ли взыскать долг, если должник объявил себя банкротом?
Взыскать долг с должника можно через суд. Под категорию банкрота может попасть как физическое лицо, так и юридическое. Законодательством предусмотрено начать процедуру банкротства, даже если гражданин предвидит такую ситуацию и невозможность выплатить деньги в будущем.
Предприятие
Многие предприятия не выдерживают конкуренции и неустойчивости экономики и объявляют себя банкротом. Люди, работающие на предприятии, больше всех заинтересованы в том, чтобы взыскать долг с банкротящегося предприятия. Как взыскать с банкрота зарплату:
- отправка письменного требования должнику погасить задолженность;
- к заявлению приложить справку о размерах денежной повинности и дубликат трудового соглашения;
- если две стороны не пришли к общему знаменателю, следует обратиться в арбитражный суд.
Сотрудникам следует поторопиться с подачей претензий в реестр требований кредиторов. Реестр закрывают спустя 2 месяца, после начала дела о банкротстве. Если сотрудник опоздал с подачей требований, то взыскать долг с банкрота будет невозможно.
Куда обращаться?
Чтобы взыскать долг с банкрота, требуется обращаться в суд. Только судебная инстанция может признать физическое или юридическое лицо несостоятельным. Если хотят взыскать задолженность по расписке с физическим лицом, следует быть готовым, что должник будет оспаривать документ или подлинность росписи. Следует запастись весомыми доказательствами. Все затраты по судебному разбирательству понесет банкрот, если судебная инстанция признает доводы весомыми.
С юридическим лицом дело обстоит иначе. Исковое заявление пишется в арбитражный суд. Также можно обратиться в прокуратуру и трудовую инспекцию. Закон стоит на страже интересов сотрудников в вопросе получения заработной платы у предприятия-банкрота, и в большинстве случаев граждане получают свои деньги. Но всегда у фирмы имеется достаточное количество средств, чтобы расплатиться со всеми кредиторами.
Взыскать через суд
Порядок действий:
- прислать исковое заявление;
- прикрепить доказательства задолженности;
- ждать решения суда и исполнительного приказа.
Взыскать долг с предприятия предполагает обращение в арбитражный суд. В случае с физическим лицом, дело будет рассматриваться в районной инстанции.
Через судебных приставов
Если должник отказывается отдавать долг добровольно, можно обратиться к судебным приставам для принудительного исполнения судебного приказа.
Порядок действий:
- написать заявление;
- приложить к документу исполнительный лист;
- подать пакет документов в ФССП по месту пребывания банкрота.
В случае взыскания задолженности с юридического лица велик риск, что у компании имеются другие кредиторы. Судебные приставы будут распределять денежные средства между кредиторами в порядке очередности. Первыми получат те, кто сразу обратился в ФССП. В попытке вернуть всем долг, ситуация может дойти до ареста всего имущества должника.
Исковое заявление
Чтобы взыскать долг с банкрота через суд, следует составить исковое заявление:
- название суда;
- информация об истце и ответчике;
- описание положения дела;
- доказательства. Расписка, если должник физическое лицо и трудовой договор, справка о заработной плате и т.д., если должником выступает предприятие;
- сумма долга и расчет денежной суммы.
Срок рассмотрения дела зависит от обстоятельств и количества желающих получить назад свои деньги. Обычно это занимает 2-3 месяца.
Использование процедуры банкротства должника позволяет взыскать проблемную задолженность, когда другие этапы взыскания не привели к нужному результату.
Подать заявление о банкротстве компании-должника можно в том случае, когда сумма долга превышает 300 тысяч рублей, и оплата просрочена на 3 месяца и более. Необходимо иметь решение суда, вступившее в законную силу .
Какие возможности открывает банкротство должника для получения долга?
Прежде всего, некоторый процент должников рассчитывается уже на этапе подачи заявления о банкротстве. Обычно это происходит в том случае, когда компания намерена продолжать финансово-экономическую деятельность, поскольку владельцы предприятия не хотят потерять над ним контроль.
Процедура банкротства - прекрасный инструмент для выявления всех действий должника, которые привели к банкротству - таких, как вывод имущества, вывод денежных средств на фирмы-однодневки, снятие значительных сумм наличных денег со счетов организации, получение кредитов с единственной целью - перевода имущества на другое юридическое лицо в ущерб кредиторам, и прочее.
В 99% случаев, при возникновении первых признаков проблем с платежеспособностью компании, руководство и собственники начинают предпринимать меры по выводу имущества и денежных средств, с целью дальнейшего продолжения деятельности через новое юридическое лицо.
Все эти действия можно выявить в ходе процедуры банкротства, и оспорить в судебном порядке - вернув тем самым деньги в конкурсную массу.
Если к банкротству компанию привели действия ее руководителей - возможно их привлечение к субсидиарной ответственности, что означает ответственность личным имуществом по долгам компании.
Для того, чтобы успешно взыскать долг в процедуре банкротства, необходима работа команды высококлассных специалистов - юристов, финансовых аналитиков, арбитражного управляющего.
Существует распространенное заблуждение, что для успешного проведения банкротных процедур можно привлечь одного арбитражного управляющего. Однако, этого недостаточно. Только слаженно работающий коллектив может эффективно использовать все инструменты, которые предоставляет кредиторам закон о банкротстве.
Процедура банкротства позволяет кредиторам распорядиться оставшимися активами должника, оспорить подозрительные сделки, совершенные до банкротства - в частности, вернуть имущество организации, проданное по заниженной цене.
Краткая справка по процедуре банкротства.
Несостоятельность (банкротство) юридических лиц - это признание факта неплатежеспособности предприятия, невозможности исполнить требования кредиторов по своим обязательствам.
Суть банкротства заключается в том, что фирма, у которой не хватает, либо отсутствуют денежные средства для уплаты по долгам, ликвидируется. Ее имущество оценивается, распродается, а полученная сумма распределяется между кредиторами в порядке очередности, которая закреплена в законодательстве о банкротстве и об исполнительном производстве.
Признание банкротом происходит на основании заявления, поданного кредиторами. Заявление о признании банкротом подается в арбитражный суд. При этом необходимо помнить, что оно будет принято и рассмотрено только в случае, если должником нарушены сроки выплат по долгам, установленные законодательством (неуплата в течение 3 месяцев), а также сумма задолженности составляет более чем 300 000 рублей.
Для того, чтобы возбудить банкротство должника, кредиторы могут написать коллективное заявление, объединив свои требования.
Заявление о банкротстве не обязательно подается кредитором, инициировать процесс может также сам должник (с 2016 года только руководитель организации), либо уполномоченный на то орган власти (прокуратура, налоговая служба).
При признании банкротом должника учитываются лишь денежные средства, которыми располагает предприятие. Его имущество в счет не берется, оно реализуется в последующем для выплаты долгов кредиторам (именуется в законе как «конкурсная масса»). Поэтому, банкротство ООО - это отличный инструмент для взыскания долгов с компаний, которые не намереваются самостоятельно платить по своим обязательствам.
Подводным камнем здесь является то что, признав банкротство предприятия, имущества должника может быть недостаточно для того, чтобы удовлетворить все требования. Здесь законодательство РФ выступает не на стороне кредитора, так как закрепляет положение о том, что по окончании процедуры все долги считаются погашенными, даже в случае нехватки денежных средств от реализации имущества.
После подачи заявления о банкротстве и принятия его судом, проводится первое судебное заседание. На нем выбирается временный управляющий, который в течение 7 месяцев должен наблюдать за развитием положения дел организации, ее финансовым состоянием, рассматривать варианты материальной нормализации организации, привлечения дополнительных резервов. В это время банкротство фирмы еще не происходит, предприятие пока что не становится банкротом, и может восстановить свою платежеспособность. Если по истечении времени не удалось финансово оздоровить предприятие, то запускается процедура конкурсного производства с назначением конкурсного управляющего, который и будет заниматься оценкой и продажей имущества должника.
Важно учитывать, что процедура банкротства - процесс длительный, он может затянуться на значительное время, вплоть до нескольких лет.
На любом этапе рассмотрения дела по признанию организации банкротом, должник и кредиторы могут подписать мировое соглашение, во-первых, в целях ускорения всей затяжной процедуры по выплате денег, во-вторых, для завершения производства по делу.
Вопрос об утверждении соглашения решается на собрании кредиторов. Оно считается согласованным, если проголосовало большинство от общего числа кредиторов, а также все кредиторы, у которых имущество должника находится под залогом. После согласования, суд выносит определение и прекращает производство дела о банкротстве.
Все решения и протоколы собрания кредиторов публикуются в интернете на специальном сайте (Единый Федеральный Реестр сведений о банкротстве).
Вопреки распространенному заблуждению, банкротство компании требует профессионального юридического сопровождения. Поэтому, в настоящее время создаются фирмы, занимающиеся банкротством. Они необходимы, чтобы минимизировать риски, связанные с потерей денег при такой процедуре, как банкротство. Юридические фирмы по сопровождению процедуры банкротства осуществляют действия по грамотному составлению процессуальных документах, участвуют в судебных заседаниях, взаимодействуют со службой судебных приставов, принимают участие в собраниях кредиторов и т.д.
Какндидатуру арбитражного управляющего необходимо предоставлять в заявлении кредитора на банкротство юр лица. То есть, кредитор, инициирующий банкротство, может выбрать арбитражного управляющего на собственное усмотрение. Поэтому многие предприятия банкроты подают заявление на банкротство не от своей компании, а выкупают для этой цели кредиторскую задолженность по договору цессии.
