Ответственность за преступления связанные с мошенничеством. Что такое мошенничество в особо крупном размере

В России, как и во всем мире, мошенничество также существует. Оно не только разнообразно, но и весьма процветает. В УК РФ есть раздел, посвященный этой проблематике — статья «Мошенничество», в которой дано четкое определение данному виду деяния. Это преступление, в процессе которого чужая собственность или права на нее незаконно меняют своего владельца. Способом реализации задуманного являются обман либо злоупотребление доверием.

Введение

Мотивация действий преступников — приобретение различного рода ценностей. Как правило, ими являются:

• Материальные блага — деньги, имущество, информация;
• Здоровье, как физическое, так и психическое;
• Сознание, на которое также покушаются аферисты.

Отталкиваясь от вышеперечисленных пунктов, мошенничество можно разделить на три основных типа, связанных с:

• Имуществом и финансами;
• Магией, альтернативными, «народными», экстрасенсорными, и иными способами лечения;
• Психопрактикой и услугами лженаучного характера;
• Дезинформацией и внушением с помощью СМИ и т. п.

В какой статье установлена ответственность?

Мошенничество представляет собой взаимодействие между несколькими лицами. Успехом афериста является поражение выбранного жертвой гражданина. Однако положительного результата первый не может добиться без соучастия второго.

Статья 159 российского Уголовного Кодекса является частью главы № 21 «Преступления против собственности». За совершенные в экономической сфере незаконные действия предусмотрено наказание уголовного характера.

В чем смысл правонарушения?

В статье 159 УК РФ есть перечисление всех видов мошеннических действий. Их специфика заключается в том, что жертва вроде бы по своему желанию передает либо отчуждает личное имущество в пользу злоумышленника. Он же ведет себя уверенно, формируя видимость правоты и осуществления всех своих поступков на законных основаниях.

Особенностью данного преступления является то, что на самом деле вещь была изъята обманным образом или же при злоупотреблении доверием. Именно эти два основных момента и составляют главную суть преступления. Однако сама статья действующего УК РФ такие понятия не раскрывает.

Что считается мошенничеством?

Как уже было сказано выше, в 159 УК РФ есть четкая формулировка такого термина как мошенничество. С юридической точки зрения данный вид преступления подразумевает добровольную передачу средств или имущества злоумышленнику без насильственных и криминальных действий. Важен тот факт, что за переведенное на другое лицо имущество оплата отсутствует. Конечный результат мошенничества — это момент, когда лицо, завладевшее чужим предметов, наконец получило возможность им пользоваться.

Что такое обман и злоупотребление доверием?

Согласно УК РФ, мошенничество — это преступление, в основе которого лежат обман и злоупотребление доверием. Обман — это сообщение ложной информации, которая скрывает правду и не соответствует действительности, а также фальсифицирует сведения. Сюда можно отнести также случаи, когда подделанные ценности выдаются за оригинал. Обманом считаются и любые иные деяния, вводящие людей в заблуждение. Кроме того, обманом является и утаивание истины или сокрытие сведений. Однако все это должно быть предумышленным. Без умысла нет состава мошеннических действий. Наличие такового элемента обязательно для признания факта преступления.

Потерпевшая сторона мошенничества обычно не замечает. Обман бывает не только устным, но и письменным. Кроме того, может выражаться в любых иных действиях, к примеру, им является шулерство в картах, изменение электронных данных, ложная информация в интернете и пр. К сожалению, в УК РФ мошенничество такого рода не детализируется и поэтому его не всегда можно соотнести с уже существующими положениями.

В статье 159 УК РФ сказано, что мошеннические действия также опираются и на злоупотребление доверием. Последнее означает, что хорошее, дружественное отношение одного человека было использовано в корыстных целях другим человеком.

Доверие может быть не только личного характера, но и связано со служебным положением злоумышленника и зависимым потерпевшего. Сюда же относятся и случаи, когда аферист получает финансовую предоплату за услуги, выполнять которые он вовсе на намерен, или же за товар, который покупатель никогда не получит.

Виды мошенничества, предусмотренного соответствующего статьей УК

1. Классическое или простое;

В статье 159, ч. 1 такое мошенничество рассматривается как преступное деяние с присвоением чужого имущества обманным путем без присутствия дополнительных отягчающих обстоятельств. Это может быть, к примеру, ситуация, когда злоумышленник специально сообщает жертве ложные сведения о себе для того, чтобы та отдала ему деньги либо ценную вещь. В основе данной разновидности аферы могут быть и договорные отношения, которые, безусловно, никто не собирается соблюдать.

2. Квалифицированное;

Этот тип мошенничества включает в себя правонарушения, совершенные:

• При использовании служебного положения;
• Группой лиц, являющихся профессионалами своего дела.

Преступления такого порядка более серьезны и отягощены дополнительными условиями.

3. Договорное;

Данный вид правонарушения также упоминается в статье 159 УК РФ. Он подразумевает заключение сделок гражданско-правого характера между обеими сторонами. К примеру, злоумышленник, ссылаясь на договор, обещает передать своей жертве то или иное имущество. Не зная, что предмета соглашения не существует, та отдает ему деньги, но взамен ничего не получает.

Подобные контракты, как правило, составляют при приобретении дорогостоящих вещей, таких как квартиры, дома, транспортные средства и пр. Нередко договорное мошенничество квалифицируется как совершенное в особо крупном размере. Очень часто разработкой и реализацией планов наживы занимаются целые группы. Жертвами же могут быть не только отдельные граждане, но и организации, и предприятия. Задуманные схемы зачастую многоступенчаты и подразумевают участие предлагающих своих услуги нечистых на руки юристов, помогающих жертвам «на законных» основаниях отдавать свои сбережения.

4. Внедоговорное.

В УК РФ мошенничество характеризуется как разновидность кражи (хищения). И чуть ли не самым распространенным является внедоговорной вариант. Примеров ему множество: просьба в срочном порядке перевести деньги на определенный телефонный номер, оплата услуг «народного целителя» и т. п. Из-за того что факт подобных сделок доказать не всегда просто, они нередко остаются нераскрытыми. Да и сами потерпевшие не спешат написать заявление в полицию, особенно если размер денежных средств не слишком велик. Это позволяет злоумышленникам и далее действовать, чувствуя свою безнаказанность.

Новые виды мошеннических схем

Интенсивное развитие рыночных отношений сформировало немало предпосылок к созданию новых типов обмана. К ним, в частности, относятся неправомерные кредитные и банковские операции, действия с компьютерной техникой, недвижимые сделки, страховые соглашения.

Традиционные виды мошенничества соответствующей статьей Уголовного кодекса перечислены все. Однако ежегодно преступники придумывают все новые и новые способы изъятия денег у населения. И квалифицировать их порой совсем не просто.

Что такое «комментарий»?

Статья 159 имеет дополнение в виде комментария. Он представляет собой детальное описание всех необходимых элементов, характеризующих состав противоправных действий, указанных в статье 159. К ним относятся соответствующие признаки, положения закона, дополнения, нужные для квалификации совершенного преступления.

Обязательным признаками имеющегося состава преступления являются

• Объект правонарушения, предусмотренного ст. 159 УК РФ;
• Факт совершения преступления;
• Субъект правонарушения, согласно ст. 159 УК РФ;
• Субъективная составляющая положений, входящих в статью 159.

Наказание

Преступники используют разнообразные уловки и схемы. Разбирательством подобных правонарушений занимается такой правоохранительный орган, как прокуратура. Мошенничество представляет собой уголовное деяние. За помощью потерпевшим нужно обращаться в органы УВД. В 159 УК РФ перечислены виды наказания за мошенничество. Ими являются:

1. Штраф, размером от 200 до 700 минимальных месячных оплат труда или заработка виновного лица за период от 2-х до 7-ми месяцев;
2. Обязательные работы сроком от 180 до 240 часов;
3. Исправительные работы сроком от 4-х до 6-ти месяцев;
4. Лишение свободы на период до 3-х лет.

Кроме того, 159 УК РФ предусматривает и более серьезные методы наказания за совершенное при предварительном сговоре групповое мошенничество, если оно:

• Повторное;
• Причинило заметный ущерб жертве;
• Осуществлялось с использованием служебных полномочий.

Наказание за такие виды преступления эта же статья настоящего УК РФ предусматривает следующее:

1. Выплату штрафа в сумме от 700 до 1000 минимальных месячных оплат труда или зарплаты преступника за период от 7-ми месяцев до года;
2. Лишение свободы со сроком пребывания в соответствующих местах от 2-х до 6-ти лет при одновременном взыскании 50-ти минимальных месячных оплат труда либо дохода осужденного за месяц. Возможно или без последнего.

Данная статья действующего УК РФ также предусматривает меры пресечения для граждан, которые совершили правонарушение:

• В групповом составе;
• В крупном размере;
• Повторно, причем были судимы за хищение или вымогательство.

Для этих лиц в новой редакции УК РФ мошенничество карается сроком лишения свободы от 5-ти до 10-ти лет. В зависимости от степени тяжести совершенного правонарушения может быть осуществлена конфискация имущества.

Наряду с байкой о статье 177 Уголовного Кодекса РФ Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности , статье 165 УК РФ "Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием" , люди из банков или коллекторских агентств , часто употребляют в своих пустых предупреждениях с долей намека на гипотетическую реальность, статью 159 Уголовного Кодекса РФ - Мошенничество. Страх - это самый легкий способ заставить человека делать то, что нужно тебе, если при каком-то давлении, к примеру физическом, есть шанс нарваться на сопротивление, которое может причинить вред самому нападавшему, то при словесном или письменном скрытом и или культурном давлении и запугивании, этого шанса нет. То есть никто из тех, кто "пришивает" эти статьи куда и к кому угодно ничем не рискует. А вот что останется у человека (заемщика) в голове, что там будет происходить при словосочетании уголовная ответственность, мошенничество и т.п. - это работникам банков и агентств вообще неинтересно. Им по сути наплевать в 90% случаев, им нужны не вы, им нужны деньги! Вы совершили преступление, к примеру, и вернули им долг - им плевать, главное, что вы его вернули, любой ценой!!! Впрочем, не все так плохо, можно даже сказать, что упоминание таких статей Уголовного Кодекса как 177 и 159 (Мошенничество) должно вас повеселить, люди мало читали УК РФ. Итак начнем разбор самой статьи, чтобы понять кто, что, сколько и зачем, чтобы быть признанным мошенником. Во-первых, текст самой статьи 159 УК РФ части 1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. Во-вторых наказание, которым любят пужать - до 2-х лет лишения свободы! В третьих, особо "щедрые" работники "применяют" к вам частью 3. Мошенничество , совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере , -наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового. Вернемся впрочем к сути, мошенничество с вашей стороны при пользовании кредита, который вы пытались оплачивать, оплачивали всеми посильными средствами, хотя бы понемногу, не может быть уже применено! Но ни это самое важное - СУД и только СУД может вас признать мошенником! Ни банк, ни агентства, которые не читали даже Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. N 51 г. Москва "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", только суд! Умысел совершения мошенничества очень важен, вы должны были ДО момента получения кредита хотеть его не вернуть, планируя как вы будете не возвращать кредит (скрываться, еще что-то). Любые платежи, нахождение по контактным данным, реальность ваших данных - все это свидетельствует о том, что мошенничество к вам сложно приклеить, тем более, если даже у вас там что-то сначала не получилось, после того как банк позвонил, вам лучше начать посильно что-то закидывать, тем самым вы начинаете движение в сторону отдачи заемных средств. Ситуации в жизни бывают разные, иной раз не сомневаюсь, что можно взять кредит и не платить первые два-три месяца (потому что вы его собственно и взяли для того чтобы что-то загасить, откуда у вас там деньги на платежи), мало ли что, чисто по житейски, но потом начинайте. Не слушайте фразы, лучше позже и сразу и т.п, закидывайте, если мало, то чаще, пишите письма в банк с обоснованием тяжелого материального положения и ОБЯЗАТЕЛЬНО заверяйте копию такого письма в приемной, чтобы был штамп о принятии его с печатью, подписью и датой. Даже если потом дело дойдет до суда или они начнут даже пытаться вас на эту статью посадить, у вас есть доказательства, что вы хоть что-то делали посильное в направлении гашения кредита. Да, все ваши платежи разойдутся на гашение неустойки, штрафа и т.д., ничего страшного в данном случае, у вас вообще есть платежи, а это сразу отметает корыстный умысел на не возврат кредита. Вносите сколько сможете. Мошенник это тот, кто знал, что он получит в собственность чужое имущество и его не вернет, скроется. Вы же взяли кредит, начали платить по нему. Сейчас сложно сказать какая сумма или какой период будут свидетельствовать, что о мошенничестве нельзя говорить, есть мнение что даже 2-3 платежа, хотя бы по 100 рублей уже говорят об отсутствии умысла. Цитата из Постановления: Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, —

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —

4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, —

5. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

7. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, —

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечания:

1. Значительным ущербом в части пятой настоящей статьи признается ущерб в сумме, составляющей не менее десяти тысяч рублей.

2. Крупным размером в части шестой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей.

3. Особо крупным размером в части седьмой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая двенадцать миллионов рублей.

4. Действие частей пятой — седьмой настоящей статьи распространяется на случаи преднамеренного неисполнения договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.

Комментарий к Ст. 159 УК РФ

1. Мошенничество — форма хищения, для которой характерны все основные признаки хищения (см. коммент. к ст. 158). Отличительная черта мошенничества — способы завладения чужим имуществом. Ими являются обман потерпевшего или злоупотребление его доверием. Владелец имущества, иное лицо, уполномоченный орган власти, будучи введенными в заблуждение субъектом преступления относительно истинных его намерений, передают имущество или право на него виновному, другим лицам либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению ими права на него.

2. Обман — способ совершения хищения. Он заключается в сообщении потерпевшему заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях. Обман, например, может выразиться в предоставлении фальсифицированного товара, использовании обманных приемов при расчетах за товары и услуги. Обман может иметь место при игре в азартные игры, при имитации кассовых расчетов, любых иных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо умолчания о каких-либо сведениях) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

3. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью особых доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

4. Объект мошенничества совпадает с родовым объектом хищения, это общественные отношения, складывающиеся в сфере распределения и перераспределения материальных благ.

5. Объективная сторона мошенничества заключается в завладении чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием.

Мошенничество может быть совершено только в отношении дееспособного лица, которое по своей воле передает имущество либо право на него виновному. Обман недееспособного (малолетнего, душевнобольного) и получение от него имущества квалифицируется как кража.

6. Мошенничество признается оконченным с момента поступления похищаемого имущества в незаконное владение виновного или других лиц, когда они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Если мошенничество совершено в форме приобретения права на чужое имущество, преступление считается оконченным с момента возникновения у виновного юридически закрепленной возможности вступить во владение или распорядиться чужим имуществом как своим собственным (в частности, с момента регистрации права собственности на недвижимость или иных прав на имущество, подлежащих такой регистрации в соответствии с законом; со времени заключения договора; с момента совершения передаточной надписи (индоссамента) на векселе; со дня вступления в силу судебного решения, которым за лицом признается право на имущество, или со дня принятия иного правоустанавливающего решения уполномоченными органами власти или лицом, введенными в заблуждение относительно наличия у виновного или иных лиц законных оснований для владения, пользования или распоряжения имуществом).

В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.

Если одновременно с хищением одного имущества оно заменяется менее ценным имуществом, ущерб определяется в зависимости от стоимости реально изъятого имущества.

7. Субъект — любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста.

8. Субъективна сторона — прямой, как правило, конкретизированный умысел. О наличии умысла, направленного на мошенничество, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство или необходимой лицензии на осуществление деятельности, направленной на исполнение его обязательств по договору, использование лицом фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

9. Вместе с тем перечисленные обстоятельства сами по себе не обязательно свидетельствуют о наличии мошенничества, поэтому в каждом конкретном случае должно быть достоверно установлено, что лицо, совершившее определенные действия, заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства.

10. Мошенничество, совершенное с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных и соответствующей частью комментируемой статьи.

11. Если подделавший официальный документ по независящим от него обстоятельствам не смог им воспользоваться, содеянное квалифицируется по ч. 1 ст. 327 и ч. 1 ст. 30 УК, ч. ч. 3 или 4 комментируемой статьи как приготовление к мошенничеству.

12. Если лицо изготовило поддельный документ с целью мошенничества, использовало его с этой целью, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество, содеянное квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК, а также ч. 3 ст. 30 УК и, в зависимости от обстоятельств конкретного дела, соответствующей частью комментируемой статьи.

13. Мошенничество, совершенное с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом преступления, предусмотренного комментируемой статьей, и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК.

14. В случае создания коммерческой организации без намерения фактически осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющего целью хищение чужого имущества или приобретение права на него, содеянное полностью охватывается составом мошенничества.

15. Деяние лица, осуществляющего незаконную предпринимательскую деятельность путем изготовления и реализации фальсифицированных товаров, например спиртсодержащих напитков, лекарств, под видом подлинных, обманывающего потребителей данной продукции относительно качества и иных характеристик товара, влияющих на его стоимость, образует состав мошенничества и дополнительной квалификации по ст. 171 УК не требует. В тех случаях, когда указанные действия связаны с производством, хранением или перевозкой в целях сбыта либо сбытом фальсифицированных товаров, не отвечающих требованиям безопасности жизни или здоровья потребителей, содеянное образует совокупность преступлений, предусмотренных соответствующими частями комментируемой статьи и ст. 238 УК.

16. Не образует состава мошенничества тайное хищение ценных бумаг на предъявителя, т.е. таких ценных бумаг, по которым удостоверенное ими право может осуществить любой их держатель (облигация, вексель, акция, банковская сберегательная книжка на предъявителя или иные документы, отнесенные законом к числу ценных бумаг). Содеянное в указанных случаях квалифицируется как кража чужого имущества.

Последующая реализация прав, удостоверенных тайно похищенными ценными бумагами на предъявителя (т.е. получение денежных средств или иного имущества), представляет собой распоряжение похищенным имуществом и не требует дополнительной квалификации как кража или мошенничество.

17. Действия, состоящие в противоправном получении социальных выплат и пособий на основании чужих личных или иных документов (например, пенсионного удостоверения, свидетельства о рождении ребенка), квалифицируются как мошенничество при получении выплат (ст. 159.1 УК).

18. Если указанные в п. 17 документы виновным были предварительно похищены, его действия дополнительно квалифицируются по ч. 1 ст. 325 УК (если похищен официальный документ) либо по ч. 2 этой статьи (если похищен паспорт или иной важный личный документ).

19. Как мошенничество квалифицируется безвозмездное обращение лицом в свою пользу или в пользу других лиц денежных средств, находящихся на счетах в банках, совершенное с корыстной целью путем обмана или злоупотребления доверием (например, путем представления в банк поддельных платежных поручений, заключения кредитного договора под условием возврата кредита, которое лицо не намерено выполнять).

20. В соответствии со ст. 140 ГК платежи на территории РФ осуществляются путем наличных и безналичных расчетов, т.е. находящиеся на счетах в банках денежные суммы могут использоваться в качестве платежного средства. Следовательно, с момента зачисления денег на банковский счет лица оно получает реальную возможность распоряжаться поступившими денежными средствами по своему усмотрению, например, осуществлять расчеты от своего имени или от имени третьих лиц, не снимая денежных средств со счета, на который они были перечислены в результате мошенничества. В указанных случаях преступление следует считать оконченным с момента зачисления этих средств на счет лица, которое путем обмана или злоупотребления доверием изъяло денежные средства со счета их владельца, либо на счета других лиц, на которые похищенные средства поступили в результате преступных действий виновного.

21. В случаях, когда указанные деяния сопряжены с неправомерным внедрением в чужую информационную систему или с иным неправомерным доступом к охраняемой законом компьютерной информации кредитных учреждений либо с созданием заведомо вредоносных программ для ЭВМ, внесением изменений в существующие программы, использованием или распространением вредоносных программ для ЭВМ, содеянное подлежит квалификации по ст. 159.6 «Мошенничество в сфере компьютерной информации», а также, в зависимости от обстоятельств дела, по ст. ст. 272 или 273 УК, если в результате неправомерного доступа к компьютерной информации произошло уничтожение, блокирование, модификация либо копирование информации, нарушение работы ЭВМ, системы ЭВМ или их сети.

22. Не образует состава мошенничества хищение чужих денежных средств путем использования заранее похищенной или поддельной кредитной (расчетной) карты, если выдача наличных денежных средств осуществляется посредством банкомата без участия уполномоченного работника кредитной организации. В этом случае содеянное квалифицируется как кража (ст. 158 УК).

Хищение чужих денежных средств, находящихся на счетах в банках, путем использования похищенной или поддельной кредитной либо расчетной карты квалифицируется как мошенничество с использованием платежных карт (ст. 159.3), причем только в тех случаях, когда лицо путем обмана или злоупотребления доверием ввело в заблуждение уполномоченного работника кредитной, торговой или сервисной организации (например, в случаях, когда, используя банковскую карту для оплаты товаров или услуг в торговом или сервисном центре, лицо ставит подпись в чеке на покупку вместо законного владельца карты либо предъявляет поддельный паспорт на его имя).

Само изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных или расчетных банковских карт квалифицируется по ст. 187 УК. Изготовление лицом поддельных банковских расчетных либо кредитных карт для использования в целях совершения этим же лицом преступлений, предусмотренных ч. ч. 3 или 4 комментируемой статьи, следует квалифицировать как приготовление к мошенничеству с использованием платежных карт.

Если лицо использовало похищенную или поддельную кредитную либо расчетную карту, но по независящим от него обстоятельствам ему не удалось обратить в свою пользу или в пользу других лиц чужие денежные средства, содеянное, в зависимости от способа хищения, следует квалифицировать как покушение на кражу или мошенничество (ч. 3 ст. 30 УК и по соответствующей части ст. ст. 158 или 159.3 УК).

Сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, заведомо непригодных к использованию, образует состав мошенничества и подлежит квалификации по соответствующей части комментируемой статьи. В случае, когда лицо изготовило с целью сбыта поддельные кредитные либо расчетные карты, а также иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, заведомо непригодные к использованию, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло их сбыть, содеянное должно быть квалифицировано в соответствии с ч. 1 ст. 30 УК как приготовление к мошенничеству, если обстоятельства дела свидетельствуют о том, что эти действия были направлены на совершение преступлений, предусмотренных ч. ч. 3 или 4 комментируемой статьи или ч. 4 ст. 159.3 УК.

23. Поскольку билеты денежно-вещевой и иной лотереи не являются ценными бумагами, то их подделка с целью сбыта или незаконного получения выигрыша может быть квалифицирована как приготовление к мошенничеству при наличии в действиях лица признаков преступления, предусмотренного ч. ч. 3 или 4 комментируемой статьи. В случае сбыта фальшивого лотерейного билета либо получения по нему выигрыша содеянное следует квалифицировать как мошенничество.

24. От мошенничества следует отличать причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения (ст. 165 УК). В последнем случае отсутствуют в своей совокупности или отдельно такие обязательные признаки мошенничества, как противоправное, совершенное с корыстной целью безвозмездное окончательное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или в пользу других лиц.

При решении вопроса о том, имеется ли в действиях лица состав преступления, ответственность за которое предусмотрена ст. 165 УК, необходимо установить, причинен ли собственнику или иному владельцу имущества реальный материальный ущерб либо ущерб в виде упущенной выгоды, т.е. неполученных доходов, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено путем обмана или злоупотребления доверием.

Обман или злоупотребление доверием в целях получения незаконной выгоды имущественного характера может выражаться, например, в представлении лицом поддельных документов, освобождающих от уплаты установленных законодательством платежей (кроме указанных в ст. ст. 194, 198 и 199 УК) или от платы за коммунальные услуги, в несанкционированном подключении к энергосетям, создающим возможность неучтенного потребления электроэнергии или эксплуатации в личных целях вверенного этому лицу транспорта.

25. В случаях, когда обман используется лицом для облегчения доступа к чужому имуществу, в ходе изъятия которого его действия обнаруживаются собственником или иным владельцем этого имущества либо другими лицами, однако лицо, сознавая это, продолжает совершать незаконное изъятие имущества или его удержание против воли владельца имущества, содеянное следует квалифицировать как грабеж (например, когда лицо просит у владельца мобильный телефон для временного использования, а затем скрывается с похищенным телефоном).

26. Квалифицированные виды мошенничества урегулированы ч. ч. 2 — 4 комментируемой статьи. Согласно ч. 2 таковыми являются: совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору; с причинением значительного ущерба гражданину.

27. Совершением мошенничества группой лиц по предварительному сговору признается деяние, осуществленное двумя и более лицами, заранее договорившимися о совместном совершении преступления (подробнее см. коммент. к ст. 158).

28. Мошенничество с причинением значительного ущерба гражданину. О значительности ущерба, причиненного хищением гражданину, свидетельствует важность, существенность последствий преступления как для самого потерпевшего, так и для его семьи (подробнее см. коммент. к ст. 158).

29. Особо квалифицированными видами мошенничества (ч. 3 комментируемой статьи) являются мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.

30. Под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, следует понимать должность лиц, обладающих признаками, предусмотренными п. 1 примеч. к ст. 285 УК, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным п. 1 примеч. к ст. 201 УК (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

Действия организаторов, подстрекателей и пособников мошенничества, присвоения или растраты, заведомо для них совершенных лицом с использованием своего служебного положения, квалифицируются по соответствующей части ст. 33 и по ч. 3 комментируемой статьи.

Мошенничество, совершенное должностным лицом с использованием своего служебного положения, квалифицируется по ч. 3 комментируемой статьи, дополнительная квалификация деяния по ч. 1 ст. 285 УК не требуется.
———————————
См.: Определение Судебной коллегии ВС РФ N 5-Д09-4.

31. Мошенничество в крупном размере. Согласно п. 4 примеч. к ст. 158 таковым признается завладение чужим имуществом на сумму свыше 250 тыс. руб. (подробнее см. коммент. к ст. 158).

32. Следующим уровнем особой квалифицированности мошенничества является завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием: организованной группой; в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение (ч. 4 комментируемой статьи).

33. Мошенничество, совершенное организованной группой. Под организованной группой понимается устойчивая группа лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. Организованная группа отличается наличием в ее составе организатора (руководителя), стабильностью состава участников группы, распределением ролей между ними при подготовке к преступлению и непосредственном его совершении (подробнее см. коммент. к ч. 3 ст. 35, ст. 158).

34. Мошенничество в особо крупном размере. Вопрос о наличии в действиях виновных квалифицирующего признака совершения мошенничества в особо крупном размере решается в соответствии с п. 4 примеч. к ст. 158 УК (подробнее см. коммент. к ст. 158).

По вопросам судебной практики по делам о мошенничестве Пленумом ВС РФ даны разъяснения в Постановлении от 27.12.2007 N 51.

35. К комментируемому уровню особо квалифицированного мошенничества отнесено деяние, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение. Совершенно очевидно, что законодатель, усиливая в данном случае уголовную ответственность, исходил из высочайшей степени общественной опасности самого факта утраты гражданином жилья. Следовательно, основанием для квалификации действий, виновных по ч. 4 комментируемой статьи, как раз и является сам по себе факт утраты потерпевшим права на жилое помещение.

В данном случае на квалификацию не влияют ни характер мошеннических действий, ни их последовательность, ни уровень организации виновных лиц, ни реальная стоимость утраченного потерпевшим жилья.

По ч. 4 комментируемой статьи следует квалифицировать как совокупность действий виновных, заключающихся в непосредственном завладении жилыми помещениями потерпевших, так любые иные противоправные формы утраты гражданами прав на жилое помещение.

Например, лицо, рассчитывая улучшить свои жилищные условия, по договору передает свою квартиру в собственность застройщику, уполномоченные лица которого, несмотря на то что были обязаны в определенные сроки возвести для клиента новый дом (иное жилье), условия договора не исполнили, вырученные от реализации квартиры потерпевшего деньги похитили.

36. Иные квалифицированные виды мошенничества предусмотрены ст. ст. 159.1 — 159.6 УК. Данные деяния следует своевременно отграничивать от мошенничества, предусмотренного комментируемой статьей, поскольку уголовная ответственность за виды мошенничества, предусмотренные ст. ст. 159.1 — 159.6 УК, существенно смягчена.

Достижение обогащения с использованием незаконных способов и схем называют махинацией. Под финансовыми преступлениями понимаются деяния, посягающие на правоотношения по образованию, распределению и использованию финансов государства, хозяйствующих субъектов, граждан.

Виды финансовых преступлений

Махинация - это не разовый поступок, это череда продуманных действий, приводящих к собственному обогащению за счет чужих средств.

Существуют следующие виды преступной деятельности.

• Торговля инсайдерской информацией. Использование закрытых данных для манипулирования стоимостью ценных бумаг.
• Мошенничество с бухгалтерской документацией, управленческой отчетностью. Предприниматели искажают данные в отчетности для сокрытия доходов или ухода от уплаты налогов.
• Открытие предприятий, ведущих незаконную деятельность. Распространенный вид аферы - финансовые пирамиды.
• Мошенничество в сфере кредитования. Получение кредита путем предоставления недостоверной информации или утаивания важных данных.
• Махинации с данными граждан, в том числе в интернет-пространстве. Самое популярное мошенничество называется "Подарок судьбы". Заключается оно в том, что аферист, воспользовавшись вашими персональными данными, сообщает вам, что вы стали обладателем приза или наследства. Для получения денег вам всего лишь нужно сообщить данные вашего банковского счета или карты, либо же перечислись обязательный платеж на предложенные реквизиты. Денежные средства вы перечислите, а обещанное вознаграждение не получите.

Финансовые преступления тщательно продумываются. В одном может быть объединено несколько видов финансовых махинаций. Например, при незаконном получении кредита происходит и несанкционированное использование персональных данных, и аферы с финансовой отчетностью одновременно.

Признаки мошенничества

Все финансовые аферы имеют схожие признаки:

• обманные действия;
• незаконное завладение чужой собственности, в том числе приобретение прав на нее;
• искажение информации;
• злоупотребление доверием.

Что такое финансовая пирамида

Признаки финансовых пирамид:

• стопроцентное обещание стабильного хорошего дохода;
• выплаты участникам за счет поступлений средств новых вкладчиков;
• искажение информации о финансовом положении, о деятельности компании;
• отсутствие права на ведение деятельности по привлечению средств граждан;
• непродолжительный срок работы компании (средний период работы от одного квартала до полугода);
• агрессивная реклама в СМИ.

Виды финансовых пирамид

Типология финансовых махинаций непосредственно перекликается с основными типами существующих финансовых пирамид:

• Финансовая организация, предлагающая развиваться за счет непрерывного привлечения новых вкладчиков из виртуального пространства (сетевой маркетинг). Расширение интернет-пространства, социальных сетей создает благодатную почву для процветания компаний, построенных по принципу пирамид. Ярким примером является «МММ», от которого пострадали миллионы граждан России.
• Компания, предлагающая инвестировать средства в несуществующие или обреченные на провал проекты.
• Псевдопрофессиональный участник рынка Forex, рекламирующий деятельность на торговых площадках на специальных условиях.
• Псевдокредитная организация (микрофинансовая организация или ломбард), осуществляющая финансовые махинации с кредитами и обещающая решить любые клиентские проблемы с получением, рефинансированием или софинансированием кредита. Компания обязуется за определенный процент от суммы займа решить вопрос с прекращением действия кредитного договора и полным погашением кредиторской задолженности. Получив деньги клиента, псевдокредитный кооператив прекращает с ним какое-либо сотрудничество и не выполняет взятые на себя обязательства по погашению займа.
• Псевдоизвестная компания, выдающая себя за раскрученный бренд.

История финансовых пирамид

Первую пирамиду организовал Чарльз Понци в 1919 году. В его компании людям за сорок пять дней обещали увеличение капитала в полтора раза.

Вторым по величине обогащения мошенником стала женщина - Дона Бранка, открывшая в 1970 банк, обещавший вкладчикам немыслимые процентные доходы. Банк обанкротился спустя почти пятнадцать лет существования.

В 2005 году три тысячи участников потеряли свои сбережения в результате краха пирамиды «Двойной Шах» в Пакистане.

В России было три всплеска самого популярного для нашей страны вида мошенничества в финансовой сфере, а именно создания пирамид:

• 1990-е годы - создание классических пирамид;
• 2008-2009 годы - создание инвестиционных компаний, обреченных на провал;
• с 2010 года по настоящее время - создание кредитных кооперативов, активная деятельность участников финансового рынка.

Торговля инсайдерской информацией

Манипулирование рынком, использование инсайдерской информации (секретных данных об участнике торгов), обнародование которой оказывает влияние на котировки бумаг, расценивается как мошенничество на финансовом рынке.

Участники торгов ценными бумагами всегда должны учитывать риск оказаться обманутыми вследствие манипулирования рынком и незаконного использования секретной информации.

Защита от мошенничества

Аферисты придумывают все новые и новые методы вовлечения людей в свои преступные замыслы. Законодательная власть, разрабатывающая законы, не всегда может защитить частных инвесторов, граждан от риска быть втянутыми в преступные схемы. Люди должны расширять свои финансовые знания, проявлять осмотрительность, бдительность и быть разумными при размещении своих сбережений. Как правило, граждане самостоятельно и добровольно передают преступникам свои деньги, собственность или права на нее.

В каком случае обращаться по финансовым махинациям в правоохранительные органы? Это делать необходимо, если:

• В организации, куда инвестированы средства, замечены признаки финансовых пирамид.
• Инвестированные средства не возвращены инвестору своевременно из-за финансовых афер.
• Утеряно имущество или право на него в результате финансовых махинаций.

Статьи УК РФ

Государством предусмотрена ответственность за преступления в финансовой сфере как за деяния, признающиеся противозаконными и приносящими материальный ущерб лицам, организациям. Согласно УК РФ финансовые махинации наказываются в зависимости от тяжести и состава преступления, наличия смягчающих обстоятельств.

Статьи УК РФ, предусмотренные за мошенничество в финансовой сфере:

За финансовые махинации статья предусматривает и реальное лишение свободы от двух до десяти лет:

Вопрос о том, какая мера ответственности будет применяться в том или ином случае, решается судьей во время судебного делопроизводства. Реальный срок за финансовые махинации может быть до двух лет по п. 1 статьи и до десяти лет по п. 4 и 7.

Состав преступления в мошенничестве

Для признания сделки незаконной необходимо собрать полную доказательную базу. В финансовых махинациях составом преступления является обман потерпевшей стороны, введение ее в заблуждение, или злоупотребление ее доверием. Обман лица может быть активным и заключаться в специальном введении собственника имущества в заблуждение путем сообщения ему неточных сведений. Несообщение же об юридически значимых обстоятельствах признается пассивным обманом потерпевшей стороны.

Мошенничество в банковской сфере

Самым распространенным преступлением в банковской сфере является мошенничество в сфере кредитования:

• оформление кредитных займов на несуществующих заемщиков;
• получение займов без ведома заемщиков;
• оформление кредитов по подложным документам (подделка паспортов, справок о доходах, бухгалтерской и управленческой отчетности);
• получение займов с утаиванием ценной информации (несообщение сведений о действующих обязательствах, в том числе залоговых, наличии исполнительных производств и так далее).

Финансовые махинации с кредитами характеризуются представлением учреждению недостоверных или ложных сведений с целью незаконного присвоения денежных средств. Махинации в банковском секторе, как правило, осуществляются при участии сотрудников банковских учреждений, имеющих доступ к конфиденциальной информации, открывающей возможности для совершения обманных действий.

Помимо афер с кредитами существуют и другие мошеннические схемы в банковской сфере:

• перевод средств на некорректные счета или счета подставных лиц;
• несанкционированное списание сумм со счетов частных и корпоративных клиентов;
• использование фальшивых банкнот при обменных операциях.

Мошенники в интернете

В современное время интенсивного развития интернет-технологий аферисты активно осваивают виртуальное пространство. Мошенничество в интернете практикуется в следующих формах:

• несанкционированное использование личных данных граждан (как правило, защитных паролей) с целью присвоения их денежных средств с виртуальных кошельков, банковских карт, счетов;
• махинации с виртуальной валютой (биткоинами);
• злоупотребление доверием посредством электронной переписки в виртуальном пространстве и просьб перевести средства на указанные счета подставных лиц.

Доказательство совершения мошенничества, причастности к нему и пособничеству — труднодостижимая задача даже для опытных юристов и сотрудников правоохранительных органов. От их квалификации зависит, будет ли наказание виновных и каким именно: штрафными санкциями или лишением свободы.

Совершая любое преступление, мошенник обязательно ориентируется на психологию поведения людей (желание быстро разбогатеть, невнимательность, доверчивость). Финансовые махинации тщательно и старательно продумываются. Опытные аферисты способны обмануть почти любого гражданина, усыпив его бдительность.